Author Topic: Scams  (Read 14456 times)

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Scams
« on: May 21, 2016, 05:37:05 PM »



          唉!

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Re: Scams
« Reply #1 on: May 21, 2016, 05:37:31 PM »



High fees, low salaries make degrees poor investment, academics say
BY KAMLES KUMAR
Published: May 21, 2016 04:08 PM GMT+8

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Academics say high education fees and meagre salaries are the reasons why we are not getting a good return on investments. ― File pic
Academics say high education fees and meagre salaries are the reasons why we are not getting a good return on investments. ― File pic
KUALA LUMPUR, May 21 ― Several academics today mooted reforms to the approach on financing for education, saying in the current system, returns are low as graduates are struggling to repay their education loans on meagre salaries.

Prof Dr Geoffrey Williams, a visiting fellow at the Penang Institute, said even government-aided loan programmes like that offered by the National Higher Education Fund Corporation (PTPTN) have been wearing holes in the pockets of graduates.

“One of the reasons we are not getting a good return on investments is because our salaries are not good but the other reason is that the (education) fees are really high,” he told Penang Institute’s “Reforming Higher Education: Scholarship or Vocationalism?” forum this morning.

“Most of the degrees are covered by the loan system PTPTN. This loan needs to be reformed one way or another.

“Not just the way it's being reformed now, which is cut the allocations, but to perform it systemically as well,” he said.

Williams added that by his calculations, it could take a graduate almost a decade to see any returns from his or her investment in tertiary education, unlike a student who joins the workforce immediately after leaving secondary school.


“Graduates can be in this mid-30s before they see a better return overall, compared to non-graduates,” he said.

To overcome this, he suggested looking at a different education model, one that allows the student to balance both work and study.

“There are other ways of financing including looking at work and study options. Being able to work while studying, if we allowed that, we can reduce the opportunity cost of salary lost.

“There is also the work first and then study option. Like the German dual system, you go to work first then complement that with studies. It is largely vocational,” he said.

Prof Dr Terence Gomez from Universiti Malaya's Faculty of Economics and Administration said it is common today for students to equate higher education fees to better quality education.

But this was not the case in reality, he said, adding that in many institutions, the competency of lecturers have been found wanting.

“Look at the cost of education today. Look at how much students pay and in return, what kind of tutelage they are getting? What is the quality of tutorship they getting from lectures?

“I feel very sorry for some of my students, being thought by poor quality lecturers. They come here thinking they are going to be exposed to the best minds but they don't get that,” he said during the discussion

- See more at: http://m.themalaymailonline.com/malaysia/article/high-fees-low-salaries-make-degrees-poor-investment-academics-say#sthash.GCujApv6.dpuf

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Re: Scams
« Reply #2 on: May 21, 2016, 05:38:49 PM »



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冒充金融专才利诱投资 钱王炒外汇骗千人
头条 全国  2016-05-21 09:00

 

苏克里展示警方破“钱王案”时起获的其中一张“外汇投资”传单。

(吉隆坡20日讯)跟“大马钱王”炒外汇,一些国内外投资者最后惨变“亏王”!
对于“炒外汇”赚钱情有独钟的大马精明投资人,这回可要小心了,虽然目前市面上外汇投资名堂多不胜数,但也要慎防外汇老千设下的陷阱。
最近雪州警方就瓦解了一个以外号“钱王”的巫裔男子为首的外汇骗局,他通过假公司声称可让投资者每天可拿回“2.8%”回酬,4个月后酬金又可“翻倍”,让不慎的海内外投资者中招。
警方相信,国内外至少有千人上当,涉及亏损高达500万令吉。
跨国外汇骗局诈财500万 警破“钱王党”逮5人
一个外汇投资诈骗集团,在成员没有金融背景下,竟能设下“跨国外汇骗局”全球骗透透,警方日前逮捕了外号“钱王”的集团首脑及4名成员后,瓦解了这个“钱王党”。
本月15日,雪州警方接获一名投资者(损失7600令吉)的报案后,惊揭这个“外汇骗局”已骗了超过千名投资者约500万令吉,受害者除了本地人,还有来自汶莱、印尼及其他国家的投资者。
3天后,警方雷霆行动,兵分两路突击森美兰州芙蓉和雪州梳邦多个地点,逮捕5名巫裔男子,包括外号“钱王”的集团首脑。
每月2.8%回酬
雪州商业罪案调查主任苏克里今午召开记者会说,“钱王”之外的另4名嫌犯,分别是一名集团“财务总监”及3名“经纪介绍人”,前者负责“周转”投资金,后者则负责游说投资者进行投资。
他说,这个集团的手法是先设立一家公司,过后再开设两个外汇交易网站及大型讲解会,吸引投资一族前往聆听了解详情,过后以高回酬,游说他们“炒外汇”。
“‘经纪介绍人’会向投资者声称,只要他们拿出最低1000美元投资炒外汇,两个星期之后每天就可获得2.8%的高回酬,4个月后,回酬又翻一倍。”
他说,很多投资者信以为真,纷纷掏钱投资,过后没有获得应得的高回酬,才知上当。
虽然警方至今才接获2个投报,但根据起获的证据显示,相信受害者达上千人,希望他们尽快报案。
起获2豪华车
他说,若“经纪介绍人”成功招揽到一名投资者“进场”,就可从投资金中抽取20%佣金,另外80%则流入“钱王”的口袋。
他说,警方逮捕“钱王”后,也起获两辆豪华车,分别是奥迪Q5和Q7,还有各种投资文件及支票簿。
他呼吁曾在http://www.nexusfx.com和http://www.mymoorescapital.com网站投资的公众,主动联系警方,以便协助警方调查此案。
前自然花乐员工
“钱王”以前是自然花乐公司的员工,“财务总监”则是从事食品业者,两人的工作与金融毫无关系,却能通过设“炒外汇骗局”,骗尽天下,令警方咋舌。
苏克里说,虽然警方至今只接获两项投报,但根据初步调查,相信约有千人受骗,损失高达500万令吉,受害者分别来自印尼和汶莱等国。
没金融背景
“我们发现,其实‘钱王’没有金融背景,只是自然花乐公司前员工,‘财务总监’则是一名食品业者。‘钱王’卷走投资者的钱后,就跟‘财务总监’平分,另外又分给家人及进行其他投资。”
设2外汇投资网站
“钱王”为了取得顾客信任,与外国人联手开设两个外汇投资网站,定期汇报投资进展,其实都是“门面功夫”。
追查一澳洲男子
苏克里说,调查发现,“钱王”与一名澳洲男子合作开设外汇网站,作为与投资者沟通的平台,警方还在追查这名澳洲男子下落。
“当投资者上网查看这两个网站时,发现公司一直都有在活跃,并向投资者汇报进展,他们就感到放心,其实已经掉入圈套。
“如果投资者过后不断追问公司何时发出之前承诺的高回酬时,‘财务总监’就会先支付一半给他们,以免让他们产生怀疑及不满。”
他说,至于一些“冬眠”的投资者,把钱交给上述老千投资后,就不闻不问,事后才发现上当,已经太迟。他说,警方还发现,“钱王”设立的公司,也是一个假公司,其实他们都是“在家操作”,警方目前援引刑事法典第420条文(欺骗)调查此案。
银行职员卷走540万元
说好的投资呢?银行金融执行员拿了钱,竟然没有帮顾客投资,反而卷走540万令吉!
苏克里今午在记者会上,宣布警方还侦破“钱王党”以外的另一宗投资骗局,被捕的巫裔男嫌犯是雪州士拉央某马来亚银行分行的金融执行员。
他说,这名嫌犯从2010年开始在该银行任职,相信他从2014年开始利用职务之便,游说顾客投资该银行旗下的各种基金。
他说,最近一名顾客向警方投报,指之前交了10万令吉给该男子进行信托基金的投资,过后联络不上对方,始知受骗。
他说,该男子拿了钱竟然没有为顾客进行投资,今年初东窗事发后,逃到泰国“避风头”。
“他最近才回国,结果在本月12日于蕉赖一间酒店被捕。”
他说,警方调查发现,嫌犯之前共收取32名顾客的投资金共540万令吉,但没有拿去投资。
“钱王”4千术
1)扩大人脉——委派“财务总监”,招聘“经纪介绍人”,再广招投资者入局。
2)引人贪念——最低投资1000美元起跳,声称二周后投资者每天可拿“2.8%”高回酬,4个月后酬金再“翻倍”。
3)建立信心——设立http://www.nexusfx.com和http://www.mymoorescapital.com网站,办大型4)投资讲解会,博取全球投资者信心。
5)动手收割——先让投资者获得“甜头”,过后钱王就开始收割“成果”。

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Re: Scams
« Reply #3 on: May 21, 2016, 05:41:37 PM »



社会  2016年05月19日
半年7600人遭殃 「芝加哥债卷」骗局捲走逾千万

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半年7600人遭殃 「芝加哥债卷」骗局捲走逾千万

(吉隆坡19日讯)「芝加哥联邦储备债卷」骗局,短短半年內骗走7600人,捲走逾千万令吉!

全国商业罪案调查部副总监拿督达朱丁今日揭露,此诈骗集团向至少7600人承诺,购买美国「芝加哥联邦储备债卷」,以获取高额利息与回酬,但却在会员迅速膨胀缴付巨额金钱后,在一夜之间失踪。

他表示,该诈骗集团由始至终並没有给予投资债卷者任何回酬,而受骗者是在发现再也无法联络该间提供债卷投资的公司后,才惊悉受骗。

据了解,此诈骗集团成立一间金字塔传销形式公司,以人拉人方式加入成为会员以购买相关债卷,而拉人加入会员购买债卷者也可享用高额回酬,因此成功在短期內吸引近万人参与。


不仅如此,购买该实际不存在「债卷」的最低门槛为每星期100令吉,而大部分受骗者以累积缴交至少2000令吉,但並没有取得回酬。

再努丁今日发表文告,呼吁受骗公眾主动向警方提供详情,以让警方取得更多情报以追查诈骗集团团伙。

公眾若有相关情报,可致电此案查案官诺拉丽达副警监,电话:019-4814459,或03-2610 1222

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Re: Scams
« Reply #4 on: May 22, 2016, 11:18:15 AM »



蔡兆源: 天下没白吃午餐 投资回酬过高须警惕
头条 全国  2016-05-22 07:43

 

蔡兆源: 一般而言投资回酬越高则风险越大。

(八打灵再也21日讯)首相署利商特工队资深委员拿督蔡兆源提醒,天下无白吃的午餐,任何投资宣称的回酬一旦比其他同等风险级别投资项目的回酬更高,投资者就需谨慎求证。
“若觉得这投资回酬,高得难以置信(too good to be true),最好别参与。”
蔡兆源也是宏愿理财机构税务与财务咨询总监,他受《南洋商报》询问时说,一般而言投资回酬越高则风险越大。
可查询3大单位
至于何谓过高的投资回酬,蔡兆源解释,银行定期存款利息介于3到5%,信托投资利息另有算法,投资者可对比各利息率,大概掌握合理回酬是多少。
他也提醒,一旦国人对某公司或某种投资存疑,需向3大单位,即国家银行、大马证券监督委员会及大马公司委员会查询,没有向这些单位注册的公司或投资属违法。
“若投资者觉得某投资‘不对劲’,可先向上述3大单位鉴定有关公司或投资的合法性。”
他说,涉及外汇投资问题应向国行洽询,有证券疑问可向大马证券监督委员会求证。
至于分利投资计划(Interest Scheme)问题可以询问国内贸易、合作社及消费人事务部旗下的大马公司委员会。
“尤其是没听说过的投资,一定要事先问清楚有关当局,包括该投资公司有无执照,没有执照就算非法。”
蔡兆源说,一些人未经过政府单位核准就把外国投资项目引进大马,这些投资未必是骗局,但属于不合法。
心怀贪念自食其果
提到一些人明知某些投资有问题却仍要参与,以为提早进场就可率先捞取利益,殊不知这“头啖汤”早已被人喝光,蔡兆源奉劝国人别起贪念,否则只能自食其果。
“有些投资一看就知道是骗局,就如每天在垃圾邮件出现的投资计划,但仍有人相信。(诈骗集团)可能每天发出100万个介绍‘投资计划’的电邮,只要有1个人上当,对方就成功了。”
针对最近声称可让投资者每天拿回“2.8%”回酬,4个月后酬金更“翻倍”的外汇骗局被警方侦破,并逮捕了涉案者,蔡兆源感叹投资骗局万变不离其宗,但仍有人中招。
“过高的投资回酬不合逻辑,老千公司的网站也可以造假,国人投资前都需理性分析,避免掉入圈套。”
参与非法金融活动可被控
国行强调,该机构依法对消费者的保护,不适用于非法金融服务。
参与非法金融活动者可以因“怂恿非法活动操作者”而被控。
“国人受促别与非法金融服务供应商交涉、别透露或泄露个人财务详情或参与非法金融服务。”
国行劝请消费者除了不要参与不受法律监管的投资,一旦对任何投资计划存疑,需向有关单位核实。
261公司及个人 列国行警告名单
截至今年3月7日,共有261家公司及个人被列入国家银行的“金融消费警告”名单,国人投资前受促检视该名单,确保没有参与不法金融活动。
国行提醒,只有获得国行发放准证及监督的金融机构,如银行、保险公司、回教保险公司、货币兑换商、汇款服务供应商和货币批发商,才获准在大马提供金融服务。
国行在其官网列出不获国行批准或授权的公司及其相关网站,如进行无执照经营、外汇交易、黄金投资等,供国人投资前参考。
该名单会定期更新,最近更新日期为2016年3月7日,共有261家公司及个人列入其中。
各造可透过国行官网http://www.bnm.gov.my内有关金融消费警告的链接查询完整名单。除了国行,投资者也可浏览大马证券监督委员会官网http://www.sc.com.my,透过投资者警报(Investor Alert),掌握更多未经认可的网站、投资产品、公司及个人详情。
非法计划的共同特征:
●营运者通常透过邮件、电话、互联网或当面与潜在受害者对话,目的只有一个,即假借提供商品或服务,向受害者拿钱。
●他们提供的利息、回酬或利润往往比合法金融机构提供的利益或回酬更高。
●高回酬的承诺旨在吸引潜在受害者参与非法投资计划,但受害者往往没有获得任何协议文件副本。
●营运者无法保障能持续为投资者提供高回酬。
●一开始,营运商能以后期投资者的款额,当做高回酬支付给前期投资者或让他们拿回本金,惟一旦没有人再注入资金,这投资计划就无法再运作。
●这类“快速致富计划”最终会崩溃,储户或投资者将蒙受亏损。
可以向国行投报的非法金融活动包括:
●非法存款
●非法外汇交易计划
●非法货币服务业务活动
●持国行执照下进行不当市场行为
●滥用国行及高级管理人员的姓名及职务
●国行依法提及的其他非法金融活动
一旦发现非法或存疑的金融机构或活动, 可联络:
●国行热线:1-300-88-5465
●国行电邮:bnmtelelink@bnm.gov.my
●国行区域办事处及分会

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Re: Scams
« Reply #5 on: June 05, 2016, 07:37:26 AM »



非法傳銷席捲大馬‧萬人湧南寧“發財”
2016-06-04 17:24       

(吉隆坡4日訊)馬來西亞駐南寧總領事黃奕瑞證實,南寧的“純資本運作”非法傳銷活動十分猖獗,這3年來估計有超過1萬名馬來西亞人熱衷於這種虛擬投資,當中不乏知識分子和中小型企業老闆。
他透露,今年3月,有數十名大馬人疑涉及純資本運作活動,在南寧被公安局扣留,但基於證據不足,幾天後就被釋放了。
從南馬蔓延到東馬
黃奕瑞今日接受星洲日報訪問時指出,詩巫近日也有不少人參與類似的投資,可見純資本運作這種活動在大馬相當有吸引力,已經從半島的南馬一帶擴展到東馬去了。
據他瞭解,這項投資概念是在2012年由新加坡引入柔佛州,後來傳至關丹以及整個南馬地區;目前,東馬地區如詩巫、古晉、美里及沙巴州也有不少人參與。
集團避開法律漏洞
黃奕瑞說,這種非法傳銷活動在南寧非常活躍,但操作的集團卻擅長避開法律漏洞,以致活動在當地十分猖獗。
他說,純資本運作都是通過口耳相傳的,並不是通過正式的管道招商。這個傳銷分為3個組織,即中國組織、新馬組織和台灣組織,分別向3個不同區域的“投資者”下手。
“這個非法傳銷組織以中國目前的迅速發展為名,聲稱中國政府需要匯集外資來發展,不過這項投資不允許中國人參加,只有對中國有感情的海外華裔可以參與。”
他補充,那些被招徠參與資本運作的外國人一抵步,上線就會全天候貼身跟著新人,不讓他們有機會向當地人瞭解它的運作。然後,純資本運作團伙會帶新人去看一些發展的地區,讓新人信以為真,他們是投資中國的發展項目。
“在這之前,南寧來賓市和防城港的純資本運作甚為嚴重,經過當地公安局多番取締之下,純資本運作活動才稍為收斂。”
南寧總領事館是於2015年6月成立,黃奕瑞提醒國人到中國投資前,必須通過正常的管道,不要輕易相信已被歪曲的訊息。
可到領事館瞭解詳情
“若有必要,可以前來領事館一趟,我會親自講解正當的投資運作。至今,完全沒有大馬人上門詢問有關純資本運作的事宜。”
他指出,南寧執法單位相當關注純資本運作(非法傳銷)活動,一些常有不同人進出的住宿單位,都會成為執法單位觀察的目標。
(星洲日報/報道:吳嘉雯)
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Re: Scams
« Reply #6 on: June 08, 2016, 10:47:28 AM »



社会
快速致貧醒了嗎? 國人5個月被騙5億
 31348点阅   2016年6月07日

(本報梁國俊攝)

 構圖:本報美術組

構圖:本報美術組
(吉隆坡7日訊)5個月,騙5億,大馬人分分鐘因貪變貧!



國人貪婪之心助長國內非法投資活動,過去3年,成千上萬試圖快速致富的國人誤墜圈套,被不法公司捲走數十億令吉;根據所接獲的投報,單單今年首5個月,便有多達56家非法投資公司,捲走至少5億令吉。

警方揭露,這些非法投資公司用以刮財的手法,包括投資黃金、外匯、旅遊、錢生錢、快速致富、金字塔及虛擬幣等;手法百變,卻殊途同歸,即是以高回酬吸引投資者注資,再伺機捲款而逃。

國家銀行上個月列出268個國內最新投資公司的黑名單,其中56間非法投資公司被警方重點圈出;榜上有名的公司包括雲數貿、圓夢集團、南寧騙局、金玉華、Asian Bitcoin虛擬幣、World Ventures、MOP,以及#等等。

公司名不同手法相同

武吉阿曼商業罪案調查局副總監(情報和行動)羅世南高級助理總監說,初步估計在今年首5個月內,這56間老千公司,已經捲走國人高達5億令吉。

“這些公司的操作手法,包括金字塔傳銷、非法集資、非法外匯、黃金騙案、老鼠會、快速致富和虛擬幣等等,皆是警方高度監督的目標。”

他說,在過去3年,這些老千集團,使用也許不一樣名字的公司,但同樣的手法,已經騙走了國人超過10億令吉。

他說,追根究柢,就只有一個原因而已,那就是因為大馬人,不管是華人、馬來人還是印度人,都太貪心了,所以非常容易被騙。

“受害者都是輕信所謂的快速致富,以為在短時間內可以有不合邏輯的超高回酬,就把原本存在銀行的儲蓄全部領出來‘投資’,有者還向人借錢,最后不但血本無歸,還負債累累。”

警方:別以為可躲幕後
未審先扣大老千

過去因法令的局限,造成警方難以對付非法公司首腦;但警方如今已改變策略,矢言一旦掌握證據,將援引“未審先扣”的法令,扣捕涉案首腦!

警方目前手上已有47名這些非法投資公司的“CEO”(總執行長)名單,只要有足夠證據,即可出隊捉人。

在2013年防範罪案(修正與延伸)法令 (POCA)下,警方被賦予未審先扣的權力,但前提是必需要有報案者。

武吉阿曼商業罪案調查局副總監(情報和行動)羅世南高級助理總監說,幾乎所有詐騙集團的首腦,都不會自己下手去收錢,因此警方雖然掌握這些人的身分與下落,卻苦無證據捉人。

他說,警方目前手上有47名在這些非法公司擔任總執行長一職者的名單,因此只要證據一旦充足,便會展開逮捕行動。

通過下線去騙人

“他們都是通過下線去“一層一層”騙人,所以即使警方知道他們是大老千,但基于受害者投報欺詐的人物並不是他們,而是那些二三線,所以警方無法直接對付他們。”

不過,他呼籲受害者挺身報案時說,警方如今要改變策略,援引有未審先扣成分的2013年防範罪案(修正與延伸)法令 (POCA)來對付這些大老千。

“當然,警方使用這個法令前,也必須要有人投報,否則難以行動。”

他指出,警方公布這56間被列入黑名單的公司名字,希望公眾警惕。

“當然,這些類似“漏夜逃”(Fly By Night)集團的詐騙分子,在警方公布黑名單后,他們很快就會改頭換面,使用不同的名字繼續行騙,所以公眾要保持理智。”

售賣假頭銜

老千也有被千時!

老千行騙需要頭銜,為了取信他人,他們要靠包裝,所以就會花錢“購買”拿督和拿督斯里等頭銜。

羅世南說,正因為有這樣的需求,市面上又出現售賣頭銜的集團。

“在我國最常見的售賣假頭銜,就是來自蘇祿和馬六甲南寧。”

金字塔傳銷2年崩盤

金字塔傳銷猶如黃粱一夢,最多2年就崩盤!

羅世南透露,金字塔傳銷等投資騙局最多只能經營2年,2年后詐騙集團首腦及上線將因“入不敷出”,無法支付酬勞給予新入會員,被迫卷款逃走。

他指出,類似詐騙集團一般上都沒有售賣任何產品,只靠會員招攬下線,收取會員費來“錢生錢”。

“投資者以為繳付的錢將被用作投資用途,殊不知詐騙集團首腦及上線收到錢后,並不會到銀行開設戶頭(怕被追查),而是隨身拿著大批現款,並以該筆錢財來炫富,吸引更多人加入騙局。”

羅世南說,這些投資騙局,只有剛開始加入的會員才有錢賺,當加入的會員越來越多后,詐騙集團將因無法周轉,投資系統崩潰而選擇卷款逃走。

黃金騙案捲走5億

黃金騙案,在2014年的半年內,就捲走了5億令吉!

羅世南指出,詐騙集團手法層出不窮,單單是黃金騙案,在2014年4月至10月之間,就有5億令吉的“交易”。

他說,警方當年已經開檔調查其中47名黃金詐騙集團的首腦,一些人已經被提控,一些則不夠證據,轉交國家銀行調查。

他說,在今年,黃金騙案最大的損失額,是一名黃金商,被騙走2000萬令吉。

“每當警方有所行動,或有類似檢舉的新聞一出,詐騙集團就會稍微緩慢下來,但過不多久,他們就會故技重施。”

辦講座展銷會引上鉤

外國詐騙集團看中大馬人容易被騙,紛紛來馬租酒店辦“講座”和“展銷會”,把國人當 “水魚”。

羅世南說,警方發現近期有不少外國的詐騙集團,派人來我國租下豪華酒店、俱樂部或會展中心,聲稱代表外國大公司,來我國主辦所謂的“分享講座會”、“會員表揚大會”或“產品展銷會”等等,誘騙國人“上鉤”。

他說,警方上週在吉隆坡逮捕多名涉嫌在酒店舉辦“黃金投資大會”的外國人,不過,由于他們行騙還未得手,加上沒有人投報,所以警方也只能採取防範行動,無法對付他們。

“不過,由于他們沒有國家銀行批准舉辦投資活動的准證,所以警方已經把他們轉交國家銀行調查。”

二三線人物也分一杯羹

集團首腦卷款逃走,蝦兵蟹將只好“賊喊抓賊”!

羅世南指出,投資騙局崩盤后,成千上萬受騙的新會員,都會向他們的上線討債,所以這些上線都會向警方報案聲稱本身也是受害者。

他透露,這些作出投報的“受害者”在投資騙局中,往往擔任二、三線人物,在整個騙局中也獲分一杯羹,但東窗事發后,因擔憂被人追債,只好向警方報案。

“這些‘受害者’其實都不是好人,他們是因為所招收的下線太多,投資騙局崩盤后面臨下線追討款項,無法償還下只好演一出戲,聲淚俱下謊稱本身也是受害者。”

非法投資公司慣常詐騙手法

1.自稱是拿督/拿督斯里等擁有顯赫身分

2.一身名牌(手錶、珠寶、手提袋)

3.香車美人(豪華車/跑車、出入有美女相伴)

4.聲稱和專才或顯赫人物合作(展示和政商、醫生和藝人的合照)

5.租酒店或會展中心辦“講座”、“展銷會”或“會員表揚大會”

6.出席活動包吃包住包喝

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Re: Scams
« Reply #7 on: June 13, 2016, 10:26:55 AM »



Highlight
Goldman Sachs said to be queried on 1MDB by N.Y. regulator
By Bloomberg / Bloomberg   | June 13, 2016 : 10:09 AM MYT   
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NEW YORK (June 13): Goldman Sachs Group Inc. is drawing scrutiny from New York’s bank regulator over its fundraising for Malaysia’s embattled 1MDB fund, according to a person briefed on the matter, as questions mount about the bank’s role in the international scandal.

New York’s Department of Financial Services asked Goldman Sachs on Thursday to swiftly report on its internal review of more than $6 billion in bond sales for  1Malaysia Development Bhd., this person said.

In a letter, the New York bank regulator also asked Goldman to provide an overview, by June 14, of every investigation in the U.S. and abroad into its work for the fund, which is known as 1MDB.

The New York bank regulator joins the U.S. Justice Department, Federal Reserve and Securities and Exchange Commission in examining Goldman’s dealings with 1MDB.

Goldman Sachs, through a spokesman, declined to comment.

The Malaysia fund is at the center of several international investigations into alleged corruption and money laundering by public officials. Prosecutors in at least four countries -- Singapore, Switzerland, Luxembourg and the United States -- are looking into money flows from the investment vehicle, which was established for national development.

Among the questions asked by some international authorities is whether politically connected individuals in Kuala Lumpur may have benefited financially from the fund, whose advisory board was headed by Malaysia’s prime minister,  Najib Razak. Both 1MDB and the prime minister have denied wrongdoing.

DFS has jurisdiction in the matter because it licenses banks chartered by the state of New York. Nationally chartered banks are regulated by the federal Office of the Comptroller of the Currency.

As part of its request for information about other investigations, DFS asked Goldman Sachs whether any interviews have been scheduled with witnesses. It asked for copies of any slide presentations made to prosecutors in the U.S. or abroad, and any suspicious activity reports that were filed. It also asked Goldman about any internal review that might be focused on whether bank secrecy laws were violated, or red flags ignored, according to the person briefed on the matter.

The letter to Goldman comes as Maria Vullo, the acting superintendent of DFS, awaits a vote by the New York state senate on her nomination to the position, which could take place this month. Her predecessor in the job, Benjamin Lawsky, earned a reputation among international regulators for his aggressive approach to investigating and regulating global banks.

Political connections

The DFS request reflects growing interest among U.S. regulators in Goldman’s role in financing 1MDB. Last year, an investigation by agents from the FBI’s New York office centered on a series of real estate transactions -- involving trophy properties in New York and Beverly Hills worth tens of millions of dollars apiece -- by politically connected Malaysians.

Last year, Goldman hired a law firm to review its actions related to 1MDB. The 1MDB bond deals -- which raised $6 billion in 2012 and 2013 -- drew attention for the above-average commissions that Goldman generated. Putting its own capital at risk, the investment bank earned commissions and expenses of $593 million, or more than 9 percent of the proceeds.

Swiss prosecutors have said they have “serious indications” that billions of dollars were misappropriated from 1MDB

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Re: Scams
« Reply #8 on: June 14, 2016, 07:10:49 AM »



SSM to crack down on illegal investment ops
Posted on 14 June 2016 - 05:38am
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KUALA LUMPUR: The Companies Commission of Malaysia (SSM) is ready to work with the police and Bank Negara Malaysia (BNM) to crack down on illegal investment schemes.

The SSM, in a statement, said it would take appropriate action under its jurisdiction to ensure that business entities do not violate their position to carry out such fraudulent activities.

It was commenting on a report that 56 businesses have been identified by BNM while 47 CEOs are being hunted by the police for offering illegal investment schemes.

The companies were said to have been involved in investment in commodities, foreign exchange and gold, causing huge losses to subscribers or investors.

The SSM said only two of the businesses were regulated under the SSM, while the rest were not registered or did not exist under the legislation.

"The SSM has also conducted a preliminary review of the business entities uploaded on the Bank Negara Malaysia's website early this year.

"The inspection and enforcement on the need to comply with the Companies Act 1965 such as submission of profit and loss accounts and the lodgement of annual statements are being taken," it said.

Subject to conclusive evidence and proofs, the SSM said actions such as revoking, winding up or blacklisting the entities involved, including penalising their directors, would be taken.

This is to ensure they will not be able to corporatise or register a new business entity that violates the law, it added.

The SSM together with the police recently raided a company offering an unlicensed bond investment scheme, promising abnormal returns on investments to the public.

The public are advised not to fall prey to investment schemes promising unreasonable rates of return on investments or profit – much higher than that of licensed financial institutions.

The SSM advises the public to verify such offers with the SSM, Domestic Trade, Cooperatives and Consumerism Ministry, BNM, Securities Commission Malaysia, police, Cooperative Commission of Malaysia, and Malaysian Communications and Multimedia Commission. – Bernama

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Re: Scams
« Reply #9 on: July 01, 2016, 06:11:37 PM »




社会  2016年07月01日
每月获10%利润 3女投资被骗73万

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每月获10%利润 3女投资被骗73万
范瑜珂(右)在讲述被骗过程时,一度流下泪並指因事件连累两名友人也被骗,所以感到愧疚。左为林立迎。(摄影:黄良儒)

(吉隆坡1日讯)老千以投资其父亲所属的保健產品工厂和公司为名,欺骗3名女性共73万令吉,其中有一名单亲妈妈更被骗50万令吉,她因不堪压力,导致精神出问题,须向精神科医生求医!

受害人范瑜珂(37岁)指出,她之前经营一家有机產品专卖店,並于2011年认识一名陈姓男子,该男子是一名供应商,而在熟络后两人也成为朋友。

「于2013年,因有机店生意欠佳,在偶然下就和陈姓男子出外喝茶聊天,他就以投资其父亲保健產品工厂的名义,游说我进行投资,並指只要投资5万令吉,每月便能获得10%的利润,而我在投资后的首个月確实获得5000令吉的利润。」

「隨后,基于信任,我再透过银行把10万令吉转账给他。于2015年,因消费税和店铺租金喊涨,有机店生意大受衝击,他再游说我增加投资额,而我陆续把钱转账给他,每次5万至10万令吉不等,累计之前所付的投资金,总数达逾30万令吉。」


她表示,陈姓男子之后则指,因其投资额过高,所以每月利润必须从10%降至6%,而且,陈姓男子也要她游说友人加入投资计划。

「而我也招来两名友人,分別投资10万和5万令吉,投资5万令吉的友人同样是单亲妈妈。期间,他还是有每月把利润会给我们,而我的两名友人同样有获得2至3个月的利润。」

「而在今年农历新年前,陈姓男子则指公司要入货,但却资金不足,因此要我再投资10万令吉,並指这笔投资是稳赚,只要把货售出就会把投资金和利润归还。最终,在对方的游说下,我再投资5万令吉,而友人则再投资8万。但在一周后,他又致电说需要资金,我再匯10万令吉给他。」

她是今日在泗岩沫国会议员林立迎的协助下,召开记者会时,如是指出。出席者还包括林立迎的助理蔡秋发、赖俊全、林文祥和士拉央市议员游佳豪。

她说,其实,她曾要求签署投资合约,以及要取得陈姓男子的大马卡复印本,但对方却说彼此之间是讲「信」字,而且,若他有心逃跑,就算持有其大马卡复印本,也是无法找到他的

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Re: Scams
« Reply #10 on: July 02, 2016, 08:27:38 PM »



2016-07-02 18:57
网络勒索集团施“美人计"‧骗高薪男裸照勒索
消息说,这个网络勒索集团利用美女照片在脸书开设帐号,向高收入及事业有成的男子发出交友邀请。
(雪兰莪·八打灵再也2日讯)网络勒索集团在社交媒体施“美人计”,引诱高收入及事业有成的男性网交,骗得对方裸照後勒索钱财!

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2人报案包括一名人

警方相信从今年初至今,至少10名国人被勒索,但只有两人报案,其中一人更是名人。

国文《马来西亚前锋报》引述消息说,这个网络勒索集团的大本营相信是设在菲律宾首都马尼拉,由一批同性恋者幕後操纵。

消息说,这个网络勒索集团利用美女照片在脸书开设帐号,向高收入及事业有成的男子发出交友邀请。

当双方网交後,即假意坠入爱河,接着说服受害者提供裸照或色情照片,再以此进入勒索;若受害者拒绝给钱,他们将在网上公布受害者的裸照。

广告

全国商业罪案调查副总监(情报与行动)罗世南高级助理总监指出,这个网络勒索集团从今年1月开始在我国寻找“猎物”,对象是事业有成及高收入的男子。

他说,这个集团的受害者除了大马人以外,也有其他国家公民,已有2名国人向警方报案,其中一人是名人,但都没有钱财损失。

罗世南不愿透露已报案名人的身份,并强调警方的调查工作还在进行中。

他说,警方相信还有许多人被勒索,但碍於面子问题没有报警。

“我希望受害者挺身报案,以便警方展开调查。”

罗世南说,警方正与菲律宾当局合作调查,希望从中取得其他大马受害者的资料。

他说,若不及早制止这类案件发生,可能会像爱情包裹骗案一样泛滥。

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Re: Scams
« Reply #11 on: July 02, 2016, 08:44:48 PM »



 > 时事 > 要闻 > 涉嫌“太阳能债券”投资案 注册委会急晤3人
涉嫌“太阳能债券”投资案
注册委会急晤3人
20点看 2016年7月2日

苏海米


阿查哈



依祖丁

(吉隆坡2日讯)投资两周后的回酬可达40%?公司注册委员会急晤3名涉嫌“太阳能债券”投资投报案件的人士,包括一名拿督斯里。

该委员会与所得税局执法组、总检察署联合展开行动,调查一家涉及太阳能债券的投资公司,该公司向投资者承诺,每两周会发给30至40%的优渥回酬。

该委员会于5月5日检举该公司,并继续跟进调查,再揭发该公司将非法投资活动转移到像泰国、印尼、阿拉伯联合酋长国、以“快速太阳能债券”为名的公司,继续诱使顾客参与投资。该委员会提醒民众不要过于仓促投资某项快速致富计划,在决定前必须深思熟虑。

当局急欲联络三名青年协助调查,包括一名来自吉兰丹、41岁的拿督斯里苏海米;一名来自吉打、38岁的阿查哈;一名来自吉兰丹、42岁的依祖丁。

任何知悉他们行迹者,请联络公司注册局调查组:03-2699 4000,5563分线或5351分线。


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« Reply #12 on: July 04, 2016, 08:49:00 AM »



Retiree loses RM180k to ‘parcel scam’ syndicate
July 3, 2016
The 59-year-old victim gets a call from a courier company and the Customs Department, demanding he settle payment of almost RM180,000.
scam

KUALA TERENGGANU: A retiree incurred losses amounting to almost RM180,000 after falling victim to a ‘parcel scam’ syndicate he got acquainted with, via social media.
Initial police investigations revealed that although the 59-year-old victim was befriended by who he believed was a British woman, the syndicate was masterminded by a group of Africans.
The police suspect that the group had worked closely with locals to obtain the victim’s personal details to fleece him of the amount.
Terengganu Commercial Crime Investigation Department chief Superintendent Koh Ah Tiam said early last month, the victim had befriended a woman who claimed to be British, via Facebook.

He said the woman had sought assistance from the victim on the pretext of buying a house, adding that the victim agreed to help.
“The victim, who acted as a ‘middle-man’, managed to find a house in Damansara, Kuala Lumpur and the woman had agreed to buy it.
“As a token of appreciation, the woman said she wanted to give a present and cash to the victim for helping her to buy the house,” he told reporters here today.
A few days later, however, the victim received a call from a courier company and the Customs Department, demanding that he settle a payment, including customs tax, to the tune of almost RM180,000.
Koh said the victim then wired seven transactions between June 17 and 23, during which he had also received several threatening calls for the money.
“During that period, the victim had paid almost RM180,000 but he received neither the gift nor the cash as promised, until today,” he said, adding that the victim lodged a police report yesterday after realising he had been cheated.
– BERNAMA

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Re: Scams
« Reply #13 on: July 10, 2016, 06:07:54 PM »



谁最易被金字塔投资诈骗?
专家说是……
669点看 2016年7月10日
(八打灵再也10日讯) 觉得自己聪明且有学识,就不会掉入金字塔投资诈骗的陷阱?错!事实上有教育背景的人更容易陷入一个复杂的骗局,关键仍在一个字:“贪”!

金字塔投资诈骗的成员就是善于利用人们的心理弱点,尤其先抬高他们的目标对象,让这些受过教育的人自觉是“绝顶聪明”的人,懂得掌握机会,抢到先机,投资在这些别人还不懂或不知道的投资方案。


于是,人就上钩了。

马来西亚精神健康协会(MMHA) 副会长兼精神科顾问安德鲁医生说,低收入的人或许希望能够中彩票一夜致富,但有受过良好教育和有经济能力的人,同样想着如何快速致富。

“事实上,更有教育背景的人更容易陷入一个复杂的骗局,他们以为本身的金融知识,能够保护他免于上当。”

他对《星报》指出,每个人都有相同的情绪——贪婪、爱、怜悯和同情,犯罪分子就是利用人类情感的弱点下手诈骗,少有教育或理性思维。

“贪婪”失理性思考

陷入骗局的人,因为内心的“贪婪”而失去理性思考,且又受到吹捧让他们觉得自己得聪明,才有这机遇难得的投资良机。

“一旦他们防卫心减弱,就会做出一时冲动的决定,并非基于理性思考。”

询及有关传销计划的潜在成员有无被洗脑的可能性,他说精神控制,只可能用于易感人群(susceptible people)。


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相关课题:诈骗金字塔投资
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诈骗分子新招数:“栽赃勒索”
警察总长:别害怕,坚持要报警
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Re: Scams
« Reply #14 on: July 11, 2016, 08:08:17 PM »



Monday, 11 July 2016
Many fall prey to schemes after losing up to RM150,000 in investments







 
 
Popular Now in News

Singapore cabby returns bag with RM700,000 to drunk passenger
International school student dies in fall from 30th floor
Driver of runaway bus remanded
Bandar Sunway woman loses RM300,000 in safe box to burglars
Out-of-control bus rams into 10 vehicles on highway
PETALING JAYA: It is known as the “Green City” for its tropical foliage but Malaysians heading there daily are captivated by promises of riches that could come their way.

Dozens of Malaysians are being taken every day by syndicates on all-expense-paid trips to Nanning, a southern city in China near the Vietnam border, said MCA Public Services and Complaints chief Datuk Seri Michael Chong.

These “investors”, he said, were hoping to cash in on a supposed property boom there.

“Sadly, greed is their downfall. Many of them fall prey to so-called Nanning investment schemes,” he said, adding that he had received more than a dozen complaints where the victims felt like “they were paying for something but got nothing” in return.

These investment schemes came under the spotlight especially in the Chinese press when three Malay­sians died after a gas leak at an apartment in Nanning last year.

Apparently, they had gone there on a business trip under the Nanning investment scheme.

Despite the negative press, Chong found that there were still many people keen on investing in the schemes.

“Even a friend of mine asked me to join him on his trip,” he said.

Chong, who spoke with a property tycoon here, said the city was growing rapidly with plenty of business opportunities.

“If you want to buy property there, by all means, please do so. But why do you have to go through multi-level marketing?” Chong asked.

He cautioned that it was usually the pioneers of pyramid schemes who earned the profits.

Segambut MP Lim Lip Eng, who runs a service centre in Kuala Lumpur, has received about 20 complaints from victims in the past two years.

“They were usually impressed after visiting the sites and attending motivational talks there. They paid between RM80,000 and RM150,000 to become members and given ‘shares’ or ‘units’ in return, thinking they were legitimate,” he said.

However, these “investors” soon found out they could not recoup their capital unless they recruit more members to join the scheme, he said.

“The syndicate would tell them that they would be rich only by recruiting more members,” said Lim.

When they failed to get their money back, many of these “investors” approached Lim for help.

“No one is willing to make a police report.

“Some are still hoping they can get their money back. Others are just too embarrassed because not even their spouses know that they have used up their savings on the ‘investment’,” he said

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Re: Scams
« Reply #15 on: July 12, 2016, 07:30:15 AM »



Tuesday, 12 July 2016
Bank Negara warns public to beware of get-rich-quick schemes

BY NEVILLE SPYKERMAN, HEMANANTHANI SIVANANDAM, andNATASHA JOIBI







 Golden rule: Bank Negara says that ‘if it sounds too good to be true, it’s probably a lie’.
Golden rule: Bank Negara says that ‘if it sounds too good to be true, it’s probably a lie’.
 
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PETALING JAYA: Illegal foreign exchange trading (forex) and gold investments are the pick of Malaysians out to make a quick buck, according to Bank Negara.

These were among the investments offered by some 271 companies which under the central bank’s laws and regulations are deemed “unauthorised and unapproved”.

Bank Negara’s Financial Consumer Alert information section compiled the list of companies and websites based on complaints received.

Updated as of June 7, the list is accessible at http://www.bnm.gov.my/index.php?ch=en_financialconsumeralert&lang=en#con_alert and is intended to act as a guide to Malaysians considering investing in “too-good-to-be-true” schemes.

“The public are advised not to place any deposit or investment with individuals and entities not regulated under the relevant laws.

“They should conduct the necessary checks with the relevant authorities if there are doubts regarding any scheme offered,” Bank Negara advised.

The central bank cautioned against investment schemes promising high returns with low risks involved, and those which guaranteed the return of the principal amount invested.

Bank Negara said the golden rule should always be “if it sounds too good to be true, it’s probably a lie”.

“Deal only with licensed financial institutions and authorised dealers,” it stated.

“Don’t be pressured or rushed to invest. Be extra careful with investments over the Internet.”

The people must be sceptical of any investment opportunity not made in writing, it further advised.

The central bank said if investments were already made, the person concerned should keep copies of all the investments and communications made.

It said consumers should be careful when dealing with unregulated entities or individuals as there would be consequences.

“Consumer protection under the law administered by Bank Negara is not applicable, should members of the public choose to deal with illegal financial service providers.

“Those who participate in illegal financial activities could also be charged under the law for abetting operators of such illegal activities,” it added.

On Sunday, MCA Public Services and Complaints Department chief Datuk Seri Michael Chong alerted the people against getting involved in what was known as the Nanning investment schemes.

The Star reported yesterday that dozens of Malaysians were heading to the southern Chinese city to invest in the supposed property boom there, with Chong revealing that many had fallen prey to the investment scam.

Inspector-General of Police Tan Sri Khalid Abu Bakar also spoke out against such schemes.

Meanwhile, Bukit Aman Com­mercial Crimes Investigation Department (CCID) deputy director (Investigations) Comm Datuk Tajuddin Md Isa said police had yet to receive any report on the Nanning scheme.

Urging victims of the scheme and other get-rich-quick scams to lodge police reports, he said multi-level marketing related reports would be forwarded to the Domestic Trade and Industry Ministry as it came under the purview of the ministry.

Comm Tajuddin said police had a list of dubious companies involved in scams but said the list was not ready for release

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Re: Scams
« Reply #16 on: July 12, 2016, 02:38:38 PM »



社会  2016年07月11日 | 记者:林凌峰
一旦接获投报 警將开档查南寧投资

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一旦接获投报 警將开档查南寧投资
卡立警告公眾切勿轻信任何快速致富的投资计划,当中包括南寧投资计划,以免成为受害者。

(吉隆坡11日讯)警方將开档调查南寧投资计划!

全国商业罪案调查部副总监拿督达朱丁指出,警方对于受南寧投资计划而被骗的局面感到忧虑,因此呼吁曾因该投资计划而被骗的公眾,即日起向警方作出投报,以让警方进行调查。

「警方注意南寧投资计划已久,但一直没有公眾前来向警方投报。也许受骗者曾向中国公安局投报,但这些人更应该向我国警方报案,只有这样,才可以將幕后操盘手绳之以法。」

未有受骗者投报


他说,警方一旦接获公眾的投报,將会立即开档进行调查,並通过国际刑警组织与中国公安局联繫以交换情报。

「至今为止,警方对于究竟有多少人因南寧投资计划所骗毫不知情,也不清楚被诈骗金额有多少,因为並没有受骗者向我国警方提供详情。」

近日,因隆市华联花园的华裔女商人遭枪杀案,使到南寧投资计划再次成为公眾焦点,全国警察总长丹斯里卡立更因此发出警告,公眾需提防包括南寧投资计划在內的快速计划骗案,以防成为受害者。

他说,公眾若对任何投资公司有疑问,可向大马公司委员会(SSM)进行查询,也可以瀏览国家银行的官方网站,以查看相关公司是否被列入黑名单。

以高回酬洗脑

「『天下没有白吃的午餐』,如果一件事情听起来好得难以置信,那么就真的不可相信。」

所谓的南寧投资计划,是近年在我国坊间兴起的金字塔投资方案,有关方案宣称只需要投资6万9800人民幣(约4万1700令吉),並另外拉3人(下线)参与方案,就可在2年內获利超过百倍,获取超过1000万人民幣(约600万令吉)的回酬。

公眾参与「南寧之行」后,相关人士在7天內带领团员参观房地產计划,不断以高回酬进行洗脑,基于许多人加入南寧投资计划后,均有另外拉人加入,在担心本身也会被牵连下,至今仍无人向我国警方报案

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Re: Scams
« Reply #17 on: July 12, 2016, 05:56:16 PM »



只要有钱什么都可投资
“快速致富”令愿者上钩……
242点看 2016年7月12日
(八打灵再也12日讯)由于许多人存有想快速致富的心态,国内投资公司林立,而投资项目令人目不暇给,从传统的金字塔行销、房地产、种植计划,到养燕、蚯蚓、泥鳅到奶牛,应有尽有。

一些另类的项目,则有儿童游乐设施、转码(Rolling Chip)等等。


之前流行的投资计划之一——养殖蚯蚓。
之前流行的投资计划之一——养殖蚯蚓。

投资公司及代理的目的只有一个,凭三寸不烂之舌,以“低风险、高回酬”,说服你把钱从枕头下掏出来。

马来西亚公司委员会于2010年就曾致函予槟城消费人协会(CAP),把许多种非法投资计划的种类列出,该协会已把公函列在其网页(http://www.cap.org.my/),让公众参考。那时候,正有人投诉一项当时盛行的养水蛭投资计划,但有关资讯并不多。

当局曾调查这类投资计划,并采取行动对付违法者,包括申请庭令及禁止有关公司继续操作。当局也刑事提控有关人士或公司并予以罚款,而大马公司委员会也通过媒体提醒公众勿上当。

各种名堂的种植计划,游说民众注资以“快速致富”。
各种名堂的种植计划,游说民众注资以“快速致富”。

不久前,一张数名大马拿督的照片也在网上流传,把他们与#~事件扯在一起,并指随着泰国警方去年侦破诈骗案后,欲晤这四人协助警方调查该事件。

有关事件涉及#~,一种会员可用来网上购买真实商品或投资于房地产的比特币。时任泰国警察总长宋悦篷班蒙说,与其卖产品,有关公司鼓吹会员扩大他们的组织,通过提供高价奢华品如汽车及黄金,来吸引更多人加入成为会员。

当局应抽样突击新成立公司

槟州消费人协会主席莫哈末依德利斯说,政府当局应大力检举营运不法活动的公司及个人,并彻查及抽样突击新成立的公司。

“我们没有办法追踪这些公司或个人,除非发生了事情或有人向警方报案。”

他呼吁国内贸易、合作社及消费事务部、国家银行及大马公司委员会拟出一分详尽的名单,让有意投资者查阅有关投资计划是否合法。


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相关课题:快速致富金字塔行销
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« Reply #18 on: July 14, 2016, 07:20:58 AM »



社会  2016年07月13日 | 记者:社会新闻组
【独家】投资南寧计划找不到下线 退休人士辗转难眠

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【独家】投资南寧计划找不到下线 退休人士辗转难眠


(吉隆坡13日讯)退休人士参与南寧投资计划后,发现一个下线都找不到,如今因担心10万令吉资金石沉大海,而辗转难眠。

一名现年50余岁的受访者向本报透露,其77岁的叔叔早前因听信友人所言,而远赴南寧进行投资,更在较后双手奉上退休前辛辛苦苦所存下的10万令吉养老金。

「当他返马后,不断的游说身边的亲朋戚友跟隨他加入有关计划,並指有关计划为生財工具,只要投资一笔金额后,再找3名下线一同投资,即能在不久后取得一笔可观的回酬。」

他表示,自己知道天下並无白吃的午餐,于是极力向叔叔劝说,希望他能醒悟,岂料其却仍执迷不悟,一昧相信南寧投资计划为金母鸡,能为他带来財富。


「叔叔在后期因南寧投资计划实为诈骗手段的事件爆出后,而无法成功拉拢3名下线,以致他的10万令吉投资血本无归,终日无法入眠。」

据了解,早前加入「南寧投资」计划成为会员前,必须缴付10万至30万令吉不等的入会费,惟当南寧投资计划被指涉及诈骗成分后,虽已將入会费拉底至3万8000令吉,但仍闹得沸沸扬扬,也让许多人不敢,甚至是拒绝投资,导致已投资一笔钱財的投资者无法拉得下线,而陷入窘境。

另一方面,据悉,由投资者所注入的投资金,在短短不到2天的时间內,即被一层又一层的「上线」瓜分殆尽,因此投资者欲取回投资金,可所说天方夜谭。

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Re: Scams
« Reply #19 on: July 14, 2016, 07:23:29 AM »



社会  2016年07月13日
【独家】负面新闻不断 南寧投资者换码头

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【独家】负面新闻不断 南寧投资者换码头

(吉隆坡13日讯)南寧投资计划负面新闻一箩箩,大马的老总级领袖已萌生退场念头,准备转换另一个金字塔码头。

去年3月,南马有6人赴南寧考察,其中5人不幸在公寓中毒死,轰动全马,然而这並不是最大的打击;当这个计划笼罩著沉重气息之际,吉隆坡又发生「拿汀女商人鎗杀案」,网上对予南寧计划的种种內幕,如有盖天扑地的涌现,令「南寧投资计划是一场欺诈」的说法,继续发酵升温。

一年前曾前往南寧考察的王先生向《东方日报》透露,柔北第一批赚得盘满砵满的一名投资人,如今已萌生退场念头,打算转换码头,进行另一种金字塔活动。

「这名投资人已达到老总阶级,父母兄弟姐妹、亲家全都加入,3年来带了数百人到南寧,单单他的团队就有超过200人,在南寧买下3间公寓,平时回马则以马赛地代步,赚了许多钱,不过,据我所知道,现在他已打算转换码头。」


早前投下大量资金的人,如今深感面子难掛,不敢再向外推荐,也不敢透露资金的流向,有苦自知。

另一名刘姓商人向本报指出,负面新闻出现后,许多人已不再轻信南寧投资计划,而早前投下资金的人,如今选择闭口不谈,即使面对別人的提问,也只是以「本钱已取回」含糊带过。


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« Reply #20 on: July 14, 2016, 07:24:46 AM »



社会  2016年07月13日 | 记者:社会新闻组
【独家】南寧投资者动用黑势力追討资金

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【独家】南寧投资者动用黑势力追討资金
南寧蓬勃发展,被人利用为传销工具,如今「南寧投资」4个字,成为过街老鼠,人人喊打。

(吉隆坡13日讯)本报探悉,隨著南寧投资被揭有欺骗成分,国內將掀起腥风血雨,投入大量资金的投资者已动用黑势力追討资金!

消息告诉《东方日报》,自华联花园女商人被鎗杀后,大家都「闻南宁丧胆」,一些甫加入的投资者纷纷要求上线退回资金,但碍于上线已把资金週转,根本无法「吐」回资金,如今夜夜睡不著,担心遭下线寻仇。

这项南寧投资计划在南马一带曾经滚得火红,如今成为过街老鼠,更有人动用黑势力,追討投资金。

据本报探悉,柔佛一名车行老板,近两年招了许多人加入南寧投资计划,最近却面对困窘,在猎不到人头之下,下线又取不回钱,投资者多番追討不果,有感受骗,愤而动用黑社会上门追钱。


一名不愿透露姓名的知情者向本报指出,该名车行老板担心自身安危之余,也担心家人受到对付,天天坐立难安,不知如何是好。

「经过报章揭穿南寧真面目后,这里很多人已知道这不是一条发財路,因而对他们避而远之,造成后期加入的投资者,无法顺利取回资本。」

虽然投资之前,集团已声明,只要拉3人头便可回本,反之投资金便一去不回头。

可是,还是有不少人心急找下线,不惜一切夸下海口说﹕「如不成功,我保证会退回钱给你。」

这些人没料到,当初信口开河的一句话,如今却换来夜夜恶梦。

记者询问南马区一带政经文教界领袖,发现每个人一听到「南寧投资」四字,即刻露出厌恶的神情,有者还向记者大吐苦水。

一名在4年前被朋友游说但没有加入「南寧投资计划」的拿督商人向本报指出,据他所知,南马已有很多人中招,只是碍於面子问题,不敢向任何人提起,而他也心知肚明,不再提问。



一走了之避风头

「我所知道,有些人在退还不到钱给投资者,只好暂时一走了之,避风头。」

另一名王姓商人也向本报指出,南寧投资最近冷却下来,因为一些人加入后,非但没有飞黄腾达,连投资金也被吞没,欲哭无泪。

「一些妇女当初瞒著丈夫,把私房钱投资在里面,现在取不回来,只好泪往心里流。」

他说,一名修车店老板还以8万令吉对4万令吉的合股方式,成功游说朋友加入,迄今两年已过,却一位下线也招不到,令整个投资线卡在半空,朋友欲取回4万令吉,修车店老板却一直以各种理由拖延,令两人的关係宣告破裂。

「在这项投资计划中,4万令吉只是小数目,许多人更是动輒数以十万令吉投入其中。」

虽然如此,他迄今没有听闻有人因为南寧投资失败,而闹上警局。

「这些投资者都有点闲钱,虽然数以万元取不回,但他们仍然照旧生活在这个小镇,只是对『南寧』二字,只字不提。」

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« Reply #21 on: July 14, 2016, 07:29:23 AM »



Real estate agent’s hubby received threats
FMT Reporters | July 13, 2016
Police now tracing businessman to record a statement from him on the shooting at Taman OUG last week.
polis_women_600

PETALING JAYA: The husband of real estate agent Wong Siu Ling, shot dead in Taman OUG here last week, had received threats from a businessman three months ago.
Kuala Lumpur Deputy CID chief ACP Mohd Hanafiah Arshad told The Sun that police were now looking for the businessman for questioning.
“The case was classified as criminal intimidation and we are trying to trace him to record a statement.
“The threat was over a business-related matter. But we are investigating every possible aspect that can lead us to solving the murder case, not merely business as the motive.”

The news portal said police had questioned several people, but there had been no positive developments so far.
The shooting occurred soon after Wong had lunch at a restaurant and was about to leave for Penang for a holiday with her children and maid last Wednesday.
She was driving her Toyota Vellfire, with her five children and a maid in Jalan Hujan Emas 4 when a motorcyclist and his pillion rider rode up to the driver’s side.
Five shots were fired and one hit her in the neck, killing her.
Her eight-year-old daughter, who was in the front passenger seat, was critically injured when a bullet hit her belly.
The young girl later underwent two surgeries at the University Malaya Medical Centre

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Re: Scams
« Reply #22 on: July 16, 2016, 09:32:26 AM »



东方脉动  2016年07月15日 | 记者:钟静雯
金钱游戏—一场游戏一场空?

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金钱游戏—一场游戏一场空?

根据统计,目前我国共有500间正规直销註册公司,有超过200万人从事直销工作,佔了我国310万人口的7%至8%。惟我国直销优劣同存,基于市场上许多人打著直销的名义来招摇撞骗,其中就金字塔金钱游戏(俗称老鼠会)最为敏感,导致负面新闻不曾间断,使国人对直销行业存有误解、反感和抗拒。

从直销业多年的王钟璇指出,非法直销公司通常会树立「豪华」的形象,来吸引想要在短时间內致富的人,通过游说他们投资土地、钻石、黄金或旅游配套等,包括目前闹得全城沸扬的南寧投资等,以投资房屋为饵,诱使投资者坠入圈套。

她举例,有些人在国外购买土地,以5000令吉购买1股,视投资者要投资多少,惟最终投资者並无法得到任何地契。

游说投资大笔资金


她表示,虽然有些非法直销公司的入会费不高,但是其代理人会游说投资者,以投资更大笔资金来得到更大笔的回酬,即所谓的跳级。

「比如投资者一开始投资2000令吉,只有15%的回酬,倘若投资更大笔数目,將会得到20%至30%的回酬。」

「通常在前两个月,这些承诺都会兑现,让人不惜抵押房子和產业投注。由于定期存款的利润只有3%至5%,因此投资者也会將定期存款全数投入,导致血本无归。」

同时,她也点出,金字塔传销公司的代理人会以豪华的场所,举办大型活动,並且盛大排场,比如驾驶名车或身穿名牌。

金字塔强硬推销

「有些人非常年轻就已经有皇家头衔,以及高学术身份来博取別人的仰慕,同时也会以有人脉和人气的活招牌,来推动其商业活动。」

她表示,金字塔销售计划代理人会非常强硬推销,並刻意炫富,希望自己成为投资者的偶像,吸引他们入会。

「代理人会特意告知其收入非常可观,也不注重销售產品,同时该公司销售的產品选择不多,价格远远超过市价。」

「正规公司的入会费都是一笔大家都能负担的数目,如果某所公司的入会费很高,同时销售的產品也不超过5种,那么投资者必须谨慎防范。」

她指出,通常这些代理人的收入是介绍別人入会的佣金,而非销售產品予非会员的收入,並且贬低正规直销公司已经过时、赚钱的进度很慢,以及不符合时代的潮流。

走法律漏洞 执法无从下手

儘管国內贸易及消费部擬订了《1993年直销法令》,让我国传销业合法地规范,然而许多非法直销公司走法律漏洞,无法被执法单位一网打尽。

她指出,虽然有些公司曾被列入黑名单,然而依然能东山再起,另起炉灶。

「如果该公司面临周转不灵的情况,或被列入黑名单,负责人可以隨时宣布清盘,然后再度成立新的公司。」

她也指出,有些公司能够合法註册,但执法单位却不了解公司的运作,因此必须要有受害者现身到贸消部或警局投诉和举报,执法人员才能採取行动对付。

「只要公司通过正当的方式註册,执法单位也无可奈何。尤其现今网络发达,许多公司选择到国外註册,通过网络招收国內会员,网络间接成为无边际的商业地区,执法无从下手,非常棘手。」

此外,法令內容清楚阐明邮购公司、多层直销公司和外国公司,需分別拥有50万令吉、150万令吉和500万令吉的资本,才能在我国註册公司。

「如果公司没有直销执照,该公司可被罚款25万令吉,再犯则50万令吉。此外,该公司的董事个人可被罚款10万令吉,监禁不超过3年;重犯则罚款25万令吉,监禁不超过6年;或两者兼施。」

她认为,这些条例从1993年执行到至今已有23年,这些罚款的数额在当年或许足够让人丧胆,惟罚款数额应该隨著时代的增长而提升,调整註册公司的门槛。

同时,她也认为,法令的確存在,然而执法却很难,尤其执法人员是否足够勤快调查非法公司。

「若需要有人投报才採取行动,一来一往,已经有足够的时间让诈骗者捲款而逃。」

投资前须防范 先查询公司背景

拿督王钟璇曾在2012年率领百人召开记者会,揭露一家大马跨国公司,以投资神奇火山石得到高回酬,吸引全球200万名会员注入资金投资后,宣布清盘,涉及款额高达15亿令吉。

她指出,该公司的两名负责人尚在逃亡,依然未被逮捕归案,而警方也没有將这起案件当成商业罪案处理。

「该公司清盘到至今已有4年,期间共换了4名清盘师。」

「按照规定,当时该公司清盘后,所有產品都被冻结在清盘师名下,然后按照產品收益分配。惟受害者至今仍未得到產品作补偿,虽只是杯水车薪。」

此外,她也指出,当这类事件发生后,受害者不只是要有组织地去举报,跟进有关案件,同时也必须花钱聘请律师。而整个调查和司法程序,也需要漫长的等待。「加入(会员)很容易,惟討回公道却很难。」

因此,她劝告国人,在进行投资之前必须有所防范,先上网查询有关公司的背景和人物,比如国家银行的官网也有列出272家未经法律授权和批准的相关公司与网站。

针对南寧骗局一案,一些受害者设法通过黑道取回资金,她表示,一场金钱骗局內,上头有心把钱抽走,因此能够取回资金的机会非常渺茫。

「黑吃黑的方式何时了,一踏上这条路,以后也无法脱身。」

她也指出,有些人知道相关公司不合法营运,然而依然抱著侥倖的心理,先入会,赚到钱后立刻抽身而退。

由于代理人在起步时,都会先从身边的人下手,因此受害者往往都是自己最亲近的人。「有些代理人也认为,对方已经明白游戏规则,因此自己不需要负上任何道义责任。」

 

开讲嘉宾:马华妇女组全国副主席拿督王钟璇
电台主持人:苏进川、谢劲程

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Re: Scams
« Reply #23 on: July 17, 2016, 07:36:51 PM »



2016-07-17 18:20
公司女董事疑卷款逃.50投资者失近3亿
投资公司女董事,被指以投资中国公司为名,广邀人投下巨额资金后疑卷铺盖跑路。狮城至少有50人中招,损失总金额近1亿元(约3亿令吉),其中五名受害人昨早上警局报案。
(新加坡17日讯)投资公司女董事,被指以投资中国公司为名,广邀人投下巨额资金后疑卷铺盖跑路。狮城至少有50人中招,损失总金额近1亿元(约3亿令吉),其中五名受害人昨早上警局报案。

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读者崔女士(46岁,陪读妈妈)向报馆爆料,称自己在去年年尾投资一间投资公司,三个月会有3%利息回报。她前后投资了100万美元(约400万令吉),原定这个月连本带利拿回,可是公司一名女董事迟迟不还,令她懊恼不已。

她受访时说:“女董事算是我的朋友,她说服我出钱投资,现在却连人都找不着。”

5受害人报案

另一名不愿透露姓名的女业务员(40岁)也是受害人之一。

她称自己去年12月投资了50万。“她说中国公司就快成为上市公司,股价一定飙升,半年后就能赚取可观利润。”

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该女业务员在12月尾汇钱投资,如今一分钱都拿不回。她事后发现受害者不止她一个,便联络其他四个受害者,一起上警局报案。

一行五人报案后,还会找律师处理此案件。

崔女士说:“我们揭发这个案子,是为了警惕其他人。”

警方发言人受询时表示,他们接到了相关的报案记录,并已着手调查此事。

<font color=blue>投资公司活跃新中两地</font>

该投资公司业务横跨新加坡与中国,据知中国还有至少30名受害者,涉及的金额达数亿元人民币。

崔女士表示,女董事所经营的公司在新加坡和中国都有业务,她们也已经与那里的一些受害者联系。

她说:“我们本来联系几个人而已,后来陆陆续续有更多人跳出来,已经有约30人。”

“我从他们那里得到的消息是,他们也一直找不到女董事,他们投资的数额达几亿人民币。”

记者也上了该公司的网站,网站上列明,公司是一间私人基金(private funding)公司,活跃于新加坡和中国两地。

文章来源:
星洲日报.2016.07.17

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Re: Scams
« Reply #24 on: July 18, 2016, 07:52:35 AM »



社会
倫敦金騙子萬騙不離宗 舌燦蓮花“吞”你身家
 12993点阅   2016年7月16日
“倫敦金”全球交易時間一覽表。(互聯網圖片)
“倫敦金”全球交易時間一覽表。(互聯網圖片)
報導︰李原
倫敦金?甚麼來的?

經濟走緩、行情衰退,各類騙局大行其道;金價最近節節高昇,「倫敦金騙子」也趁機重出江湖,大做世界!



倫敦金( London Loco)是存放在倫敦城地下金庫裡,純度高達99.5%的400盎司金磚。

但是經常出現在財經新聞的「倫敦金」,並非黃金名稱,而是一種黃金交易方式(現貨黃金交易)的名稱。

「倫敦金」因源自倫敦而得名,它是市場上最受追捧的黃金投資方式,投資者通過買賣,賺取差價。

投資者買入倫敦金后,並不會實物提取倫敦金,因為如果住在馬來西亞檳城的投資者A女士買入1600盎司的倫敦金,要提取實物,就意味要把4塊重400盎司的金磚由倫敦運送到檳城,這當然不行,因為一路運輸和保安費用很大。

所以,投資者的買賣交易,只是記錄在個人預先開設的戶頭裡。投資者買的實物金磚都在倫敦的地下室裡,要賣出的話,只要把正確的數量交割就行了。

無形市場

狡猾的“倫敦金騙子”,就看準了投資者一般不會去提取自己買入的金塊、運回家裡收進保險箱這個漏洞,便利用這點招搖撞騙。

“倫敦金”是一個無形市場,客戶雖然拿出真金白銀來投資,卻從來沒看過金磚一眼。

因此,騙子只需要有三寸不爛之舌,能夠天花亂墜的編,把客戶騙到東南西北都認不出就行了,成本一點都不高。

騙子有騙局,我們也應該有金睛火眼來識別在市場亂舞的騙子。說穿了,騙子的手段,來來去去不外以下幾種。

客戶獲利大
強行關戶頭

如果投資客戶在對賭平台中贏了獲利,而且獲利數額較大,騙子就會強行關閉客戶的戶頭,擺明就是搶錢,然后騙子就改頭換臉成立新公司繼續行騙。

如果有投資公司或經融經紀向你介紹數以億令吉計交易的“倫敦金”,可以肯定,那是騙子的黑心詐騙平台。因為“倫敦金”是以美金標價。

換句話說,買賣“倫敦金”一定要把資金換成美金,才可以交易。

如果發現在某一時段出現系統繁忙無法登錄,那這個網站平台一定是有問題的黑心詐騙平台。因為國際上的交易所及黃金公司的系統,基本上已經練到滴水不漏、技術成熟,支持力量很強大,根本不會出現無法登錄的情況。

此外,由于倫敦、紐約、香港等全球黃金市場交易時間連成一體,“倫敦金”的交易系統也是24小時無休。

開發新軟件山寨網刮錢
★手法1:黑心平台

騙子找人開發交易軟件,再製作一個山寨炒金網站,把交易軟件上傳到山寨炒金網站。

騙子之后利用投資者不熟悉黃金銀資規則、不瞭解相關金融法規的弱點,掛著“炒外盤,直接參與國際黃金市場炒倫敦金紐約金香港金”的招牌,就來招搖撞騙。

實際上,這個山寨炒金網並未和正規的經融交易所操作平台連接,客戶根本不可能買賣正規金融交易所的“倫敦金”。

騙子的炒金平台只是一個對賭平台,騙子在后台控制一切,想誰虧誰就虧,炒客虧的錢當然都進了騙子口袋。

對賭平台是投資客戶的資金,根本沒有流入國際市場;騙子把客戶的資金放入自己公司內部運作,公司通過操控假平台的運作(坐莊)出法寶讓客戶虧損,騙子的公司就從中獲利。

騙子讓投資客戶虧損的手段,包括在關鍵時刻無故中斷客戶交易,致使客戶虧空;以及交易平台顯示錯誤的“倫敦金”走勢,誘騙顧客進行錯誤的交易。

如果投資客戶在一輪虧損后決定撤資,山寨炒金網就會出現暫時無法出金,把資金還給客戶,然后謊稱駭客攻擊平台、查賬、被監管調查等理由,導致戶頭被凍結,無法把資金還給客戶。

騙子趁機盡量拖延時間,耗盡顧客戶頭裡的剩余資金。就一句話:趕盡殺絕,讓客戶虧個一干二淨才罷休。

游說簽文件
搾乾客戶錢
★手法2:頻繁交易

另一種黑心行騙手段,是通過遊說客戶簽署暗藏授權進行交易內容的文件,然后瘋狂頻繁的進行交易,以抽取佣金方式搾干客戶戶頭的資金。

舉例每次交易額是50美元,如果客戶的戶頭裡有1萬美元,這意味黑心經紀只要替客戶操作200次交易,就可輕易從客戶那裡賺取1萬美元的佣金,把客戶的資金吸盡吸干。

高槓桿炒金
客戶輸到光
*高槓桿(小資金大交易)

地下炒黃金的槓桿高得匪夷所思,正規黃金交易公司的槓桿最多不超過10倍左右,也就是投資者只要投入10萬資金(保證金),就可以進行100萬的黃金交易。

這個10倍槓桿意味投資客戶承擔著虧損10倍的風險,“倫敦金”價格只要不跌超過10%,投資客戶就不會輸清光。

非法的地下炒“倫敦金”槓桿,卻可以匪夷所思的高達200倍以上。這意味投資客戶承擔著虧損200倍的風險,就是說如果倫敦金價一跌0.5%,資金就全軍覆沒。

結語︰提高警惕免受騙

騙子當然不會浪費口水,告訴我們坑人的遊戲規則,因為騙子的目的就是要坑我們,要不然就不當騙子了!

騙子可以是某金融公司打來的問卷調查員,問著問著,就把人推進了騙局。

騙子也可是社交網站有意無意的炫富者,比如乘頭等艙環遊世界、配戴名錶或暴飲暴食山珍海味,富貴程度,逼得大家感覺自己很寒酸。

騙子更可以是頂著一個從來沒聽過的重量級銜頭的陌生人“好友”;或是失聯多年后,忽然一身珠光寶氣出現的同學朋友;又或是好心教你做“倫敦金“模擬盤賺錢,然后建議你玩實盤的投資公司專家。

奉勸有意投資“倫敦金”賺錢者,假如真的想做“倫敦金”賺錢,就自己去銀行開戶頭,自己做買賣啦!

當今世界,慎防騙子已經成了生存的主要條件之一;我們辛辛苦苦賺來的血汗錢,要花也是自己花,不該雙手奉給騙子買豪車買名錶住大洋房。

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Re: Scams
« Reply #25 on: July 26, 2016, 07:08:46 PM »



馬來版張健2年刮5000萬 50萬人真好騙
 28307点阅   2016年7月25日
莫達查(左2)向記者展示警方在逮捕行動中起獲的戰利品。左為羅世南。(攝影:依哲)
莫達查(左2)向記者展示警方在逮捕行動中起獲的戰利品。左為羅世南。(攝影:依哲)
莫達查向記者講述,15名嫌犯的身分及落網地點。小圖為擁有拿督斯里頭銜的巫裔男子,被指是詐騙集團首腦。
莫達查向記者講述,15名嫌犯的身分及落網地點。小圖為擁有拿督斯里頭銜的巫裔男子,被指是詐騙集團首腦。
(吉隆坡25日訊)各族老千橫行,騙遍全馬!“未來世界首富”張健銷聲匿跡一段時日,如今竟出現“馬來版張健”,攪亂杏壇一池混水,兩年內騙走50萬人逾5000萬令吉!

兩名巫裔拿督夥同著名馬來藝人組成詐騙集團,以類似詐騙天王“未來世界首富”張健的低投資、高回酬快速致富手法為餌行騙,兩年來在國內外招募超過了50萬名會員,一共捲走超過5000萬令吉。



此詐騙集團由兩名分別擁有拿督斯里及拿督頭銜的巫裔男子主導,大部分會員和受害者為教育界人士,包括老師和教職員,其中該名主謀拿督斯里也曾任職教師。

這個詐騙集團沒有銷售任何產品,他們模仿類似張健的“行銷”配套,僅推出為期4個月、8個月及12個月的“三層次投資計劃”,向會員承諾只要“投資”滿1年,即可獲逾30倍的超高回酬。

這種手法吸引了大批國內外商人、藝人、富豪和教師等,一些知名人物也砸錢“投資”。

總部設在吉蘭丹

武吉阿曼商業罪案調查局拿督斯里莫達查今早在武吉阿曼商業罪案調查局位于238大廈的總部召開記者會,公布警方偵破此詐騙集團的過程。值得一提的是,今日也是莫達查的榮休之日,這是他警隊生涯主持的最后一場記者會。

他說,本月20日及21日,警方在雪隆、馬六甲、吉蘭丹和檳城等地區,逮捕15名男女,包括2名拿督級主謀(48歲及43歲)和一名藝人(44歲),並充公11輛總值100萬令吉的豪華轎車。

他說,這個原本稱為“Highway Group(大道集團)”、后來改名“Rich Heritage(富貴遺產)”的詐騙集團,活躍超過2年。

他們通過公開主辦座談會,誘騙受害者只需投資最少350令吉,即可獲得該集團的一個股,每個月每股皆可抽取100令吉佣金,若選擇持續投資,則會獲得額外獎金。

他說,有關詐騙集團總部設在吉蘭丹,較后再到檳城等地設立分行,集團會員遍佈全馬。他們甚至將魔爪伸向汶萊及印尼等地,國外受騙人數仍待證實。

誤信“拿督”投資之道
韓商48萬買教訓

獨家報導:劉偉俊

(吉隆坡25日訊)韓國商人來馬“不幸”認識拿督級首腦,被騙走48萬5000令吉!

据知,這名韓國商人于2014年2月來馬時結識1名巫裔拿督,后者聲稱自己是國內某建築公司行政總裁,並指其建築公司獲得大道經營權,有意邀約韓商投資。

巫裔拿督聲稱,其建築公司獲准在關丹武吉了墾殖區與古來戴安達墾殖區之間建立一條新的高速大道,造價48億令吉。

韓商聽了巫裔拿督的建議后心動,后者接下來也把偽造的工程藍圖與清單交給韓商鑑定,並揚言我國首相當天會出席動工儀式。

韓商誤信該名巫裔拿督,同年4月至6月間共給了48萬5000令吉保證金,孰料工程“一拖再拖”,商人起疑,自行向有關部門求證后始知上當。

有關集團Highway Group Resources(房地產和匯率投資),曾被警方列為6大詐騙集團之一!

列6大詐騙集團之一

Highway Group(大道集團)曾經以投資大道為餌誘人上鉤,后來越來越多人上當后,因名聲受倒影響,集團主腦于是將名號改名為“Rich Heritage(富貴遺產),借屍還魂,以同樣的手法,不同的名字繼續行騙。

武吉阿曼商業罪案調查局副總監(情報/行動)羅世南高級助理總監曾披露,有關詐騙集團盯上的受害者不分種族、性別和年齡,只要對方有收入和儲蓄,就是他們的目標。

据了解,在國內6大詐騙集團中,Highway Group Resources涉及的金額僅在棕櫚油投資與Pelaburan Emas Pamp Suisse(黃金投資)之后。

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Re: Scams
« Reply #26 on: September 17, 2016, 10:32:36 AM »



2016-09-16 17:49
投资外汇·查名单防骗·13人急赚快钱被括150万
这间被指由1名拥有拿督头衔的印裔男子及其妻子经营的外汇公司对外声称,他们可以给受害者每个月12%的投资回酬,吸引受害者入局,不过这家公司已在去年4月10日被国家银行列入警告名单。
(吉隆坡16日讯)即使国家银行已将一些涉嫌投资骗案的公司列入警告名单内,供公众随时参考,但还是有些人为了赚快钱而疏於查证,至少有13人因投资了一间“榜上有名”的外汇公司而被骗走至少150万令吉。

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声称每月有12%回酬

这间被指由1名拥有拿督头衔的印裔男子及其妻子经营的外汇公司对外声称,他们可以给受害者每个月12%的投资回酬,吸引受害者入局,不过这家公司已在去年4月10日被国家银行列入警告名单。

全国商业罪案调查部企业罪案及金融组主任莎希卡拉助理总监证实,警方已经接获13宗来自砂拉越的投报,指他们遭这间设立在吉隆坡大城堡的外汇公司诈骗。

“受害者们的损失少则6千令吉,多则达36万令吉,警方目前已经展开调查。”

其中一名受害者包先生(60岁)向本报指出,他之前看见朋友投资外汇赚钱,於是在去年8月开始决定投资数万令吉。

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他说,该外汇投资公司承诺给予投资者12%的回酬,他刚开始投资时的确赚到约2万令吉,於是便开始加大投资,共投资了45万令吉。

“该公司有个电脑系统显示我们赚了多少钱,当我们要领钱时就得透过系统操作扣除分数,才能将钱领出。”

他说,大约2个月前开始,虽然系统显示他赚钱,但他却一直领不出,於是与数名也有参与投资的同乡前来吉隆坡,向该公司讨个说法。

“拿督”负责人失联“

那间公司的负责人是一对印裔夫妇,丈夫有拿督头衔,当我们上门时只有其妻子在公司,她面对我们的询问时也给不出答案,还挑战我们报警。”

他说,他尝试联络该名拿督负责人但却一直联络不上,他与数名同乡深感自己可能已经受骗,於是向警方报案。

另一名声称损失37万令吉的陆先生也说,他怀疑这间公司涉嫌快速致富,由於负责人不知所终,所以他们只好报警求助。

文章来源:
星洲日报·报道:陈伟伦·2016.09.16

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Re: Scams
« Reply #27 on: September 18, 2016, 09:01:44 AM »



社会  2016年09月17日
20人掉投资骗局 百万买黄金不见影

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20人掉投资骗局 百万买黄金不见影
(示意图)

(吉隆坡17日讯)逾20名民眾声称陷入黄金买卖投资骗局,投入逾百万令吉的大笔资金欲购买低於市价近半的黄金,岂料在苦等2年后仍未得金条,於是愤而报警,希望警方就此展开调查!

逾20名受害者在今日早上11时许,前往武吉安曼警察总部进行投报,並高举横幅谴责涉案黄金买卖投资公司,要对方退还血汗钱。

逾20名受害者在週六前往武吉安曼警察总部投保,並高举横幅谴责涉案买卖黄金投资公司。
逾20名受害者在週六前往武吉安曼警察总部投保,並高举横幅谴责涉案买卖黄金投资公司。

其中一名现年45岁的华裔穆斯林商人凯里在事后向媒体透露,自己是在3年前於电视节目上得知有关公司的详情,並在同年参与该公司的黄金投资计划,欲以低於市价將近一半的价格购得黄金。


「由於该公司曾上过电视节目,因此让我相信有关公司有一定的可信度,而我们在投资前也曾到该公司位於莎阿南的办公室参观,对方也向我们展示大量黄金,才让我有信心,並投入60万令吉来进行投资。」

他表示,直至次年的12月,自己与其他同时期进行投资的投资者们却仍未获得任何金条,於是打算索回投资金,而该公司发出文告,指將在2015年7月陆续退还资金,並要他们耐心等待退款。

「当时公司负责人告诉我们,负责供应金条的公司职员捲款潜逃,因此並无法取得金条,並同意退回投资金,岂料过了1年后我们仍无取得任何退款,公司负责人更开始拒接我们的电话,更在多日前发布公司破產,因此將无法退还投资金,让我们大为震惊。」

他指出,在得知有关消息后,自己即联络多名投资者进行商討,才决定將事件公诸於世。

另一方面,凯里指出,他相信逾有1万名事件受害者遍布全马,涉及金额更高达1亿令吉,因此他呼吁受害者能挺身而出向警方做出投报,以让警方就此展开调查

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Re: Scams
« Reply #28 on: September 19, 2016, 07:01:01 AM »



2016-09-18 19:00
不可思议的融资计划(一)钱很多.就怕你不借
借钱给你扩充生意,不收利息,不需抵押,世上是否真有如此好康的事?市场上在近期冒出了一家资本公司,且称为T公司。该公司宣称拥有庞大的资金可供借出,因此急找需要基金扩充生意的借贷者。T公司为何有庞大的资金?资金源自何方?又因何事必须将钱借出?

(图:法新社)
借钱给你扩充生意,不收利息,不需抵押,世上是否真有如此好康的事?

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市场上在近期冒出了一家资本公司,且称为T公司。该公司宣称拥有庞大的资金可供借出,因此急找需要基金扩充生意的借贷者。

T公司为何有庞大的资金?资金源自何方?又因何事必须将钱借出?

为了一探T公司葫芦里到底卖的是什么药,记者即以“寻求借贷者”的身份出席了一场由T公司举办的“全球经济解决方案”讲解会。

讲解会于早上10时30分开始,分别以华语和英语进行,现场目测,出席英语讲解会者要比华语者多。

两语的讲解会内容相似,仅成立年份有出入,华语主讲人表示T公司在2008年成立,惟英语主讲人却表示该公司是在2007年成立;不过主讲人皆强调T公司目前拥有供应——有资金,因此在寻找需求——借贷者。

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钱未到手
先付手续费

T公司自称拥有约200兆美元的资金可供借出,不需抵押、不收利息。听起来很好康,但是在申请贷款时,借贷者却必须缴付一笔为数不小的手续费,感觉就像“未见官先打八十大板”,钱还未到手,得先自掏腰包付出一笔。

现场一名借贷者(他们自称为“Fundee”)向记者表示本身早在两年前已向T公司借贷200亿令吉的资金,并已支付约100万令吉的手续费,惟至今仍分毫未得,只因首笔资金尚未抵达大马。

2借贷配套

据T公司介绍,该公司提供两种借贷配套,分别为借贷款项介于500万至2000万令吉,手续费为7000令吉;借贷2000万至5亿令吉,手续费为2万6500令吉(包含6%消费税),且额外征收开设特别用途公司(SPV)的一万令吉费用。此外,借贷款项每增加5亿令吉,手续费则额外增加2万6500令吉。

当然,国外公司也能向T公司借贷,款项和手续费以美元计算。例如:借贷1000万至5亿美元手续费包含消费税为一万美元,另外征收一万美元作为设立SPV的费用。

需呈意向书或计划书

此外,并不是任何人都可以向T公司申请贷款,首先借贷者必须持有一家私人有限公司,且需呈上意向书(LOI)和详细的计划书。在获得批准后,则需缴付手续费并与T公司签署谅解备忘录(MOU),整个过程约需时63个工作日。

T公司、备有“贴心”的服务,即如果借贷者不会写计划书,该公司团队可给予协助,惟必须收取4000令吉的费用。

进账程序复杂且乱

T公司的“借贷”程序并不会复杂,就只是要求呈交计划书,在获批后附上手续费即可。但是,其“进账”程序却复杂得可以用一个“乱”字来概括。

借贷可获存款利息

补充一点的是,T公司说向其借贷,可以额外获得存款利息,甚至所获得的利息在抵销借贷额之后,还有小赚呢。

为什么?

T公司说,他们与国内一家商业银行(R银行)达成协议,将锁定定期存款长达25年,并获得每年16%的利息。

假设借贷者开设了一家ABC私人有限公司,并向T公司借贷一亿令吉款项,并选择在10年后缴清贷款。

以T公司的说法,基于该笔款项是由国外转账进入大马(用债券向联储局兑现的资金),加上T公司与ABC公司没有任何联系,因此为了避免触犯2001年反洗黑钱及反恐融资法令(AMLA),双方必须共同成立一家以T公司和ABC公司分别持股49%和51%的SPV公司(一万令吉是成立此公司的费用)。

贷款存定期
分期发放

T公司强调不会一次性发放一亿令吉的借贷,反而是会根据借贷者提呈的计划书进度而逐步发放。

再假设ABC公司首阶段需要2000万令吉,T公司将会把2000万令吉以SPV公司的名义,存入R银行作25年的定期存款,并通过1:1比例的透支方式(Overdraft),取得2000万令吉的款项,继而将2000万令吉的资金转账给ABC公司。T公司将重复此做法,陆续发出剩余借贷。

R银行将给予每年16%的定存利息,而透支所需支付的利息则约为8%。在此情况下,T公司和ABC公司尚可平分每年8%的定存利息。

以10年摊还期限计算,在前10年里,扣除8%的应付透支利息,双方尚可从定期存款中各别享有4%的利息,共4000万令吉。在偿还贷款给T公司后,应付透支利息则不存在(因为已经付清透支款项给银行),双方则各享有8%的定期存款长达15年,各获得1亿2000万令吉的利息。因此在25年里,各别获得1亿6000万令吉的利息收入,在扣除1亿令吉的借贷资金,还有6000万令吉的利息收入。

另外,T公司表示将会委任两名非执行董事驻守ABC公司,监督款项的使用,ABC公司必须支付薪水给两名董事。

为了保障T公司利益,他们将会抽取ABC公司30%的净利,惟如果ABC公司面对亏损或收支平衡,则不需分享净利,直到ABC公司一次性付清贷款。

T公司并不要求借贷者分期付款,而是要求借贷者在最短5年或最长30年的时间里,一次性缴清贷款。不过在尚未清还贷款的期限里,则必须将净利的30%付给T公司。

二战债券
美国买单

到底是什么债券这么有份量,值得让美方给予60%面值的托管费?而T公司又是如何获得该批债券?在此将掀开该批债券的“庐山真面目”。

义工C先生(据他的名片介绍为“商业发展合作伙伴”)表示,该批债券分别在1913年和1934年世界大战时期发出的。

他说,在1930年代爆发第二次世界大战,中国在当时拥有很多黄金,在担心日本和其他国家带来威胁的情况下,只好向美国寻求协助。

“中国要求美国协助保管该批黄金,美国也发出债券作为证明(即是T公司持有的债券),并答应中国在未来可以凭债券兑现(该批保管的黄金)且将付利息。”

C先生还说,所支付的利息为每年4%,50年将有200%的利息。

债券空运中国途中遭击落

他补充,时过境迁,中国的确兑现了部份债券,而剩余的债券则是在由美国提供的飞机运送途中,经过菲律宾和沙巴与砂劳越领空时,遭美国发弹击落,原因是美国不想兑现剩余的债券。

他说,债券飘散在菲律宾境内,部份债券被炸毁,部份则保留下来。

因此,在当时出现了许多假冒的债券。

C先生说,T公司老板则以收购古董物的方式收购了该批债券,而该批债券的名字为“JP Morgan”(即T公司持有的联储局债券)。

C先生进一步解释,表示“J PMorgan”实际上为面值10万美元的钞票,在旧时代在美国市场上通用的。

询及为何将钞票称为债券时,C先生说更贴切的说法应该称为古币。

他还向记者展示收藏在其手机里,面值10万美元的“JP Morgan钞票”照片。

C先生还表示,T公司将向持有者收购债券,并将会给予6%佣金予债券持有者、1%的佣金给仲介人和3%的佣金给律师。

他说,T公司除了收购美国债券,还收购来自韩国和中国的债券。

获利公式:2 x 2=18

T公司创办人在会上的致辞也是让人摸不着头脑,在听完后甚至觉得不可思议兼毫无逻辑性可言。

T公司的创办人自称为拿督Z,来自吉兰丹,该公司的网页介绍他曾经在大马警察政治部门服务。

拿督Z在会上致词时表示,T公司是在2008年开始运作,并在当时获得国家银行批准由富国银行(Wells Fargo Bank)转账进大马。

他说,在首次申请从国外转账进入大马时,并没有获得国家银行的批准,当时还会见时任首相敦阿都拉,在经过上诉后才获批。

“我获批准每日可转账(从国外)3至4批,每批一亿令吉。”

另外,拿督Z表示,来临的美国总统选举可能会因为奥巴马实施“戒严”(Martial Law)而取消。

“一旦实施‘戒严’,美国和欧洲就会瓦解,第三次世界大战就会发生。”

他说,世界新秩序(One World Order)因此而产生,将会出现新世界经济,以“一个世界”为理念,宗教、信仰、世界都会被统一,人口也将会从70亿人减少至15亿人。

他还表示,T公司不是第一却是唯一在世上以寻找方式创造和谐与繁荣的公司。

拿督Z自行创造了一个新词——dzarongmathicnomic(德查罗恩经济数理公式),该公式的理念是“2x2=18”。

“普通人是‘2 x 2=4’,但是,这仅是达到收支平衡,‘2 x 2=18’就代表获利是14。”

他说,身为企业家,就要秉持“2 x 2=18”。

滚动投资法
500%回酬

T公司还有一项不为人知的投资项目,众所周知投资一定具有风险,惟T公司却号称拥有一套滚动投资法,并可以通过此投资方式获得零风险,高达500%的回酬。

T公司举例借贷一亿令吉,分两次发放;在第二笔资金尚存在银行未被使用时,向银行申请银行确认信(BFCL),在不提出该笔资金的情况下,用于滚动式投资,每周可获得12.5%的回酬;投资期限40周,可以获得500%回酬,共2亿5000万令吉。

不过,T公司强调,该笔投资所得仅属于T公司所有,并不会与其他借贷者共享,该公司也没有细说投资的平台是什么,仅表示是通过特定交易员进行。

游说10人参加
可成代理人

T公司也与其他多层次行销(MLM)计划类似,让借贷者向其他人介绍公司业务,继而游说加入借贷。

代理人(Agent)A小姐就表示,想要成为代理人,就必须先向T公司借贷,并获得批准,继而再介绍10名借贷者给该公司。

她说,代理人可以抽取所介绍的借贷者总额的0.25至3%佣金。

她补充,如果开设的分行由自己出资,则可抽佣达49%,反之如果是由公司出资,则仅获得10%佣金。

询及她成为代理人后,目前获得多少佣金,她表示,基于首笔资金尚未进入大马,因此目前为止,尚未收到任何的佣金。

托管200兆美元资金

T公司自称他们因为托管债券,而有一笔高达200兆美元的资金,这笔资金却远高于美国目前的国债19.5兆美元。

T公司号称拥有1346个装有联储债券(FRB)的子箱(Baby box),每个子箱面值2500亿美元,总值高达336.5兆美元。

T公司还表示,美国已经确认该批债券的真实性,而联储局承诺将给予T公司相等于债券面值60%的托管费,即201.90兆美元。

不过,美方要求T公司必须注明兑现的资金是用于经济活动,以免捣乱世界经济体系,因此,该公司才会通过提供借贷给公司扩建生意的方式,来向美方兑现该批债券。

T公司自称成功申请了两笔托管费,总数为10.52兆美元,目前在香港进行托管费发放程序的最后阶段,并表示该批资金将在近期内抵达大马。

T公司还说,他们至今已分布在全球28个国家,冀望今年杪可以达到85个国家,并希望在2017年全面拓展至179个国家。

没公司也可借贷

讲解会8月28日在关丹某酒店举行,出席者凭票入场,票价为每人120令吉。

记者抵达会场时,现场的义工(他们自称为“Fundee”,实则就是T公司的借贷者,他们分毫未取地到现场帮忙。首先就探问记者是通过什么人介绍出席,当记者表明说是看到广告而前来时,也是义工的A小姐向记者简单地讲述T公司的运作,并表明若有不明白的地方,可以随时向她查询。

A小姐告诉记者,要获得贷款的首要条件则是必须拥有一家私人有限公司,惟在记者再次确定时,A小姐却说没有私人有限公司也是可以向该公司借贷的。

记者进入会场等待讲解会开始时,另一名义工B先生同样打探记者是由谁介绍出席的,在获知没有介绍人时,即介绍关丹区负责人拿督S给记者认识。

据T公司提供的资料,截至8月杪,共有914家公司成功获得T公司提供借贷。假设每家公司申请融资5亿令吉,该公司所收取的手续费已高达2422万1000令吉(还未包括一万令吉的SPV费用),惟至今没有任何一家公司获得借贷资金,甚至代理人也尚未获得过任何佣金。

T公司也在讲解会当日,与22家成功获得借贷的公司签署谅解备忘录。

结语:

以不可思议来形容T公司相信并不为过,由所提供的融资计划开始至资金来源就已经让人满腹疑团,加上有如信口雌黄的“债券被飞弹”打下的经历,更添疑窦。

如此充满戏剧性的公司捧着钞票说要把钱给你,相信你也要多考虑个3分钟才决定吧?何况至今为止,该公司手续费就收了一大笔,却无任何借贷者获得传说中的“借贷资金”。

文章来源:
星洲日报‧投资致富‧焦点策划‧文:财经组‧2016.09.18

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Re: Scams
« Reply #29 on: September 26, 2016, 07:09:57 AM »



Sunday, 25 September 2016 | MYT 3:18 PM
How to avoid forex scams
BY MARK REIJMAN







 If these companies could really generate 10%-20% in returns per month, why would they share it with you?
If these companies could really generate 10%-20% in returns per month, why would they share it with you?
 
Popular Now in Business

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SCAMS that involve investing in foreign currencies could have resulted in losses exceeding thousands of Ringgit by Malaysians each year. The figure could even run into millions of Ringgit.

Often, the unwary are tempted by the promise of sky-high returns but these get-rich-quick schemes are often nothing more but delicious bait.

Forex scams include the buying or selling of foreign currencies by a company that is not licensed by Bank Negara Malaysia.

Some Malaysians have their lifetime savings wiped out because of it. Others are jumping from the frying pan into the fire when they try to recoup their losses by borrowing money from friends, family or Ah Long (loan sharks) and end up deeper in debt.

Don’t allow this to happen to you.

So, what are the tell-tale signs of a forex scam?

1. Companies, headquarters and bank accounts that are registered in countries where the banking rules and tax regime are loosely controlled. This is a major red flag as it is nearly impossible to get your money back once it has left Malaysia.

2. Scammers want your bank details and signatures, but their side of paperwork and signatures is always “almost coming”. That is because they don’t like providing evidence of their shady operations. Their supposed overseas headquarter is an excuse they will use very often.

3. Their offices look extremely professional. They will deck their space out with expensive furniture and TV screens which show currency movements. This is to trick you into believing that actual, legitimate business activities are being undertaken at the premise.

4. If you get a “demonstration”, it is most likely with fake transactions in a controlled environment and not on the real, open, currency markets, where real risks exist and profits are far from guaranteed. These demonstrations have the same value as rigged slot machines: they don’t prove anything.

5. Fake testimonials and pictures of people with huge amounts of cash or luxury items. This is worthless evidence and proves nothing, except maybe a proud display of the cash they have stolen from their previous victims.

6. The scammers might even pay out the first return on a small investment as a lure to get you to agree to a larger investment. Once you agree, your money and the scammers vanish.

7. An introduction from family or friends. These scams often work because they depend on victims to recruit their friends and families. As difficult as it will be: if tell-tale signs point to it being a scam, don’t listen to your friends and family.

8. In their (online) ads and recruiting events the scammers flaunt all the status symbols that we (secretly) crave for: expensive cars, clothing, watches, alcohol. They will try to seduce you with “wine and trade” sessions. Greed and jealousy reduce your capacity for rational thinking. Don’t fall for it.

Besides these eight tell-tale signs, mere logic should warn us for a couple of reasons:

If these companies could really generate 10%-20% in returns per month, why would they share it with you?. There must be a catch, which is that you are being cheated.

The volatility of exchange rates is much smaller than the returns they are offering you. How can scammers give you twice to four times your investment, often within a few weeks or months, if exchange rates typically move only a few percent?

Why would anyone offer you an exchange rate for any currency that is better than the market? Why would they sell it to you at a discount, if they could get a better price on the open market? The scammers will likely come up with some excuse in a legally grey area. Don’t fall for it.

Even if there is volatility in exchange rates, how would an investor be able to always end up on the right side of a transaction and always make a profit?

Is trading in foreign currencies always a scam? No, but it is a risky investment even if you buy and sell currencies directly from your bank.

Here is why. If you had bought US dollars in 2012, you would have paid around RM3 per US dollar. Today, you would be able to sell these US dollars again for around RM 4 per US dollar. A healthy return of 33% over 4 years, or 7.5% annually (only slightly better than your much, much safer EPF).

Here is the catch: in 2012 no one knew what would happen with the dollar-ringgit exchange rate.

Shorter investment periods drastically reduce the price fluctuations to a few percent, which are quickly outweighed by transaction costs.

Short term movements are nothing more than unpredictable noise, which only shows a direction in the longer term. Currencies are more a lottery than an investment.

Mark Reijman is co-founder and managing director of http://www.comparehero.my/ dedicated to increasing financial literacy and to help you save time and money by comparing all credit cards, loans and broadband plans in Malaysia

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Re: Scams
« Reply #30 on: November 26, 2016, 06:16:20 PM »



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Over 200 cheated of RM2.2m by businessman and wife
Sean Augustin | November 26, 2016
MIC treasurer S Vell Paari claims couple worked with investment company to run Ponzi scheme.
VIDEO INSIDE
vell-pariPETALING JAYA: A prominent businessman and his wife cheated more than 200 “poor Indians” out of RM2.2 million through a Ponzi scheme, MIC treasurer-general S Vell Paari claimed today.
He said the couple had teamed up with a forex investment company and promised the investors, ranging from students to pensioners, handsome returns.
Vell Paari said the duo had directed the forex investment company to pump RM5 million into the foundation and then directed the company to instruct its investors to bank in their money directly to the foundation.
The company is said to have received its investment of RM5 million back.
The duo, Vell Paari explained, lured many victims by claiming they had links to the prime minister, his wife, Bank Negara Malaysia and the finance ministry.
Up until today, Vell Paari claimed, most of the victims have not seen a single sen in returns.
Vell Paari said prior to holding today’s press conference, he had urged the businessman and his wife, who purportedly led a luxurious lifestyle, to return the money, but to no avail.
“Poor Indians were duped and we cannot let it be. It is a very sad case,” he told reporters.
Also present were former MIC treasurer R Ramanan and some of the victims.

Vell Paari also revealed he had been contacted by the businessman and his wife, warning him to not go ahead with his exposι.
He also received a legal notice on the matter, but declared he disregarded it as he was willing to be sued.
Ramanan also said he was threatened with legal action and alleged that the businessman had threatened some of the investors with physical harm as well.
However, he said, he was not deterred by the threats, and vowed to fight on behalf of the investors.
“We will hunt you down and make sure you pay back the money.”
Vell Paari and Ramanan have since appointed a legal firm to represent the victims in a suit against the businessman and his wife.
A total of 117 victims have since signed up to initiate legal action against the duo, according to Ramanan.
Victim Benedict Chris said he invested RM4,000 and his mother, a single parent, RM12,000 .
Benedict said while he received RM6,000 in returns, his mother did not get any of her investment back.
“My mother invested because she trusted my advice. Some of my friends did as well. I just want to help them get their money back.”
Another victim, S Suyampraghsam, 61, said he invested RM280,000 of his pension and money from his Employees Provident Fund (EPF).
“I only got back around RM100,000,” he said

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Re: Scams
« Reply #31 on: January 03, 2017, 06:37:58 AM »



 33 1 0 36
MLM under ‘future world’s richest man’ back in limelight
FMT Reporters | January 2, 2017
Zhang Jian's company organises "charity event" and features posters of the multilevel business founder, who allegedly operated business illegally in 2014.
Zhang-Jian-1

PETALING JAYA: A man who once proclaimed himself as the “future richest man in the world” has seemingly revived his multi-level marketing business in the country, the China Press reported yesterday.
According to the daily, sources revealed that a “charity event” organised by Chinese national Zhang Jian’s company, ****, which stands for “Yun Shu Mao”, was held at a hotel in Selangor on Dec 29.
The event also featured posters similar to the huge signboards with Zhang’s image that were hung in Penang in 2014.

The local vernacular daily reported that the event was attended by hundreds of Chinese nationals and that 150 cars had been presented as gifts, or incentives, to **** members.
Neither the name of the hotel nor Zhang’s exact whereabouts were disclosed, however. He was last reported to be in Thailand.
**** first came to prominence in 2014 amid controversy over allegations that the company could very well have been duping people out of money via its pyramid and “get-rich-quick” schemes.
In 2014, the domestic trade, cooperatives and consumerism ministry claimed **** was a direct sales company that was not registered with the companies commission of Malaysia (SSM) and operated without a ministry licence.
Zhang was also reportedly arrested in Thailand in late 2014 for allegedly scamming RM605 million from thousands in China, Malaysia and Thailand

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Re: Scams
« Reply #32 on: January 25, 2017, 02:20:33 PM »



财经
JJPTR被新國列警示名單 國行:有證據才行動
 100587点阅   2017年1月24日
JJPTR創辦人李宗聖曾經說,不怕被投訴,只怕大家不敢投訴。
JJPTR創辦人李宗聖曾經說,不怕被投訴,只怕大家不敢投訴。
獨家報導:林慧蓮



(吉隆坡24日訊)在大馬及新加坡廣泛招收會員的JJPTR(JJ窮至富),已被新加坡金融管理局列入“投資警示名單”;《中國報》向國家銀行查詢,發言人表示只有在取得充分證據后,國行才會決定是否將該公司列入金融消費者警示(Financial Consumer Alert)名單。

新加坡金管局列名,JJ Poor to Rich網站,以及馬新分別註冊的JJ環球網絡私人有限公司(JJ Global Network Sdn Bhd和JJ Global N Pte Ltd)未經該局授權認證,投資者必須自我警惕。

截至目前,JJPTR尚未被列入國行金融消費者警示名單。



根據本報查詢RAM信貸資訊私人有限公司確認,該公司繳足資本已提高到100萬2令吉,現年28歲的創辦人李宗聖僅持1股。

指100%賺錢

JJPTR打著“解救普通人”的名號,“幫”大家進行外匯買賣,承諾每月高達20%的固定利潤,還說這100%賺錢。

這間百分百賺錢的公司,早在去年8月15日就被列入新加坡金管局黑名單。

針對此事,國家銀行公關發言人向《中國報》指出,國行相關單位一般在接獲投報后,將根據現有資料進一步調查相關公司,再決定是否將之列入金融消費者警示名單。

該發言人指出,被列入警示名單的公司都是國行重點調查對象,國行將在取得充分證據的情況下,對這些公司訴諸法律行動。

全球會員達25萬人

JJPTR其中一個面子書專頁“JJPTR解救普通人理財規劃 – jjptr investment”指出,該公司每天入會會員逾千人,截至今年1月16日會員總數突破25萬人;在面子書上搜索JJPTR,可找到至少10個相關專頁。

該專頁轉發其創辦人李宗聖的話指出,該公司有沒有合法經紀人執照並不重要,還說執照都是用錢買來的;針對網絡媒體的報導,他指是惡意打擊。

李宗聖還說,他不怕被投訴,只怕大家不敢投訴。

總部在檳城的JJPTR創辦于2015年5月1日,相關專頁稱會員現已遍布海內外18個國家,且公司擁有20組交易員24小時為會員進行外匯交易,並聲明他們不是金字塔、傳銷或金錢遊戲。

JJPTR稱,這是一個理財投資或儲蓄計劃,該公司另有餐廳、電影、商店等盈利來源。

最低投資額25美元

究其原因,JJPTR可以在短時間內招到如他所說的龐大會員,是因為它的遊戲規則非常簡單,且最低投資額只要25美元(約111令吉),誰都能夠開始。

該公司並限制,一個帳戶最高只能存入1000美元(約4452令吉)的投資額。這雖然讓心臟大顆的投資者想玩大一點也不行,卻相對吸引了更多保守的投資者。

許多人從低玩起,拿了幾次利息后,就抱著最虧也只是1000美元的心情繼續玩下去。也有人甚至幫助公司招攬新會員,每個月還能領多5%佣金。

這樣一來,傳播的速度就更迅速

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Re: Scams
« Reply #33 on: January 25, 2017, 04:16:09 PM »



国际
50人投資數百萬回不了本 “U Fun,我們不Fun!”
 1351点阅   2017年1月25日
20170126fbc19b



(新加坡25日訊)約50名苦主砸超過百萬新元,購買虛擬貨幣進行各項投資計劃,卻稱遲遲無法回本掀糾紛,除了紛向追債公司求助,也向警方報案。

其中一名苦主陳先生(44歲,業務經理)說,日前召集其他人上債務公司求助,稱花血汗錢向投資公司#~購買虛擬貨幣U貨幣(#~)進行投資卻血本無歸。

他指出,2014年8月份經友人介紹開始投資,一共投下4萬4950新元(約13萬4850令吉)的血汗錢,起初有取回1萬新元(約4萬4300令吉),過後就沒著落了。



“剛開始,上線向我推薦購買虛擬貨幣,投資在泰國的度假屋項目,指能獲巨高利潤,我於是心動下重本。”

陳先生說,他在同年10月親自飛到曼谷,參加4天3夜的活動,還到場地參觀。

“公司舉辦了盛會,有媒體報道,還邀請泰國貴族剪綵,讓我完全相信。”

他指公司在2015年被泰國警方取締,之後投資項目泡湯,但公司仍在運行,其中一名負責人還公開YouTube視頻喊冤,交代投資者不必驚慌擔憂。

陳先生說,之後,公司又推出新項目,稱只要另交出一筆現金,能將原有的投資款數轉到另外一個名交易品台,進行房地產和礦業投資。

據透露,有關平台泡湯後,公司又推出新平台,被指遊說投資者交出現金,轉向投資銀條。

有感情況不妙,陳先生從去年底開始徵詢律師意見,發現打官司要花費的不是一筆小開銷,最後決定請追債公司幫忙,也上警局報警。

“我想勸請投資者進行投資時,一定要有法律文件或其他相關認證,否則一律不可信。”

警方證實已接獲投報,並在瞭解情況中。

追討群組開啟人阿肯說,發現周圍不止他一人涉及被騙,於是開啟追討群,如今累積了161名苦主的聯繫,當中有人稱虧損了72萬(216萬令吉)。

追債公司KX-Unit的陳先生(33歲,經理)說,截至週二,已有約50名苦主上門求助,涉及款額超過百萬新元。

“我們也在面子書發表請願書,將事情公開,希望更多苦主可以站出來,討回公道。”

此外,陳經理說,投資遇騙的案件在新加坡有上升的趨勢。因此懇請受害者前來報案,討回公道。

他坦言根據經驗,不少欺詐案很難追回投資本錢。

“很多時候,大部分的錢已被轉移到另外一個戶頭或被花光。”

他說,即便如此還是會竭盡所能,目前已成功聯繫到負責人,開始協談。

“事後,我們也會將所有調查資料交給警方和商業事務局,讓他們進一步調查。”

新加坡金融管理局網上資料顯示,#~ (S) Pte Ltd自2015年7月就被列入黑名單。

當局將一些被誤認為合法,或未經批准而從事商業活動的機構列入這個名單中。

#~ (S) Pte Ltd位於加冷CT Hub的辦公室已人去樓空,辦公室已換了別家公司。

新加坡報社嘗試聯絡公司負責人,但一直聯絡不上。

另一方面,藍國慶律師說,虛擬貨幣不受金融管理局管制,當局也不監管該貨幣的使用或交易,因此投資者在法律制度下不會受到保障。

他指出,這類投資公司只受到普通合約和公司法的管制,因此投資者需自己做出風險評估,瞭解該公司的具體情況,才進行投資。

苦主陳先生說,有關虛擬貨幣公司在2013年成立,是個國際網上投資平台,橫跨中港泰新馬。前年5月份,4名和公司相關,涉嫌參與金字塔騙局及洗黑錢者在曼谷被捕。

他說,曾到投資公司位於加冷一帶的辦公室卻發現人去樓空,搬來另一個公司。據他瞭解,新加坡投資公司有一名負責人。

苦主一般都是不熟悉金融工具的投資者,指對方堅持需用現金交易,由“上線”將現金轉交給負責人,負責人再將錢“存入”網上戶頭。

記者也嘗試聯絡一名“上線”,但至週三下午截稿時間為止,仍聯絡不上。

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« Reply #34 on: January 26, 2017, 06:34:40 AM »



黄贵华的尴尬——
快速致富计划太猖狂!/南洋社论
532点看 2017年1月25日
 
南洋社论
新年近了,“恭喜发财”最受落。

发财八万四千法门,不劳而获赚快钱,快速致富计划华丽变身大行其道。


虽说天下没有白吃的午餐, 但桥段不怕老,最重要是“受”。

警察总长卡立呼吁民众,远离类似南宁投资的非法集资或金字塔行销骗局,并强调在真实的世界中,是不存在免费的午餐。

“如果一项投资计划所承诺的回报太过美好,可能就是骗局。”其实,以上乃卡立去年的一番苦口婆心,事实证明,忠言逆耳。

上周,《企业家大讲堂》上,美丽乐集团创办人兼主席黄贵华说快速致富计划已导致大马恶名昭彰。

如果一名殷商出国经商都会遇到当地人士指大马有许多快速致富计划的骗子,会是何等尴尬、丢脸的事?是以, 他不得不费尽唇舌,辩解一番,当一再面对既“瘀”又“面懵”场面,国誉显然已严重受损。

从警察总长去年一番劝诫到今天大马殷商出国面对尴尬处境来看,快速致富非但没销声匿迹,反而愈挫愈勇。

再苦口婆心只会换来“食古不化”,甚至“不好阻住我发达”的骂名。

快速致富计划,永远有市场,信徒遍布全球,张健之后,出现了马来版张健,还打着救富济贫的口号,以致更多不同肤色版本的张健被复制。

今天,另一个打着“解救普通人”口号JJPTR的出现,去年被新加坡列入警示名单,今天大马国行却道“有证据才行动”。

快速致富计划,是沙漠建金字塔的游戏,因精准点中人类贪心的命门死穴,专业人士,包括医生、律师,甚至教师,以及社会上德高望重之辈,头上顶着知识分子光环的一群,也抱侥幸心态,孤注一掷。

如今,快速致富计划利用人性弱点,骗术再提升和演进,以限制购买而不至于会倾家荡产为幌子,并且更快的在半年内回本为饵,让得些甜头,自称回了本的人,更为死心塌地,深信不疑地千方百计加注,甚至自发性代言广宣,好心做坏事而不知。

骗子甚至利用聪明投资者(知识分子、专业人士)的侥幸心态,作为招牌,以收宣传之效,让愚昧者更深信不疑而紧随。

快速致富计划更为猖獗,雪球越滚大,新加坡雷厉风行遏止,既避免人民损财受骗,更要维护国家根本与名誉,反观大马,决心与毅力还待提升。

骗术再推陈出新,万变不离其宗直击人性贪婪。科技一日千里,文化知识角度,我们却远远跟不上科技。毕业生与青年就业问题,要求更高薪金背后,无不是好逸恶劳,惰性的反射,有者成为了快速致富计划会员。

如果我们继续视而不见,见而不行,行而不力,黄贵华的尴尬必将继续上演,大马也将继续陷入臭名,直至骗局戳破,国誉与人民一生积蓄荡然无存,除了为时太晚,养育好逸恶劳下一代,蹉跎青春蔚然成风与形成文化后才来觉醒,必将成为国家教育的更大不幸与灾难,后患无穷。


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« Reply #35 on: February 11, 2017, 02:05:30 PM »



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社会  2017年02月11日
诈骗集团捲走320万令吉 警方捕5人包括拿督
诈骗集团捲走320万令吉 警方捕5人包括拿督

(莎亚南11日讯)诈骗集团以投资国防部迷彩衣高回酬的骗局,轻鬆捲走至少1千名受害者高达320万令吉投资基金!

雪州商业罪案调查副主任马兹兰警监今日在记者会上指出,诈骗集团宣称已標中製造国防部队迷彩衣,通过中介人向民眾游说进行集体投资。



 


他表示,诈骗集团称,只要参与这项投资计划,每个月將可获得30至50%的高回酬。

「警方接获投报后展开调查,並前后逮捕5名巫裔嫌犯归案,包括其中一名拥有拿督头衔的嫌犯。同时警方还起获2辆名贵轿车和各种证件,成功瓦解该诈骗集团。」



 

他指出,警方目前得以鉴定的受害者者共有1千人,当中涉及的投资金数额高达320万令吉。他表示,320万令吉只是目前雪州警方初步鉴定,初步调查相信全国涉及的数额高达5千500万令吉之多。

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« Reply #36 on: February 11, 2017, 02:12:46 PM »



社会
少婦謊稱獲國防部合約騙5500萬 受害者有多名丹斯里 拿督
 1411点阅   2017年2月11日
20170212fbc13a

20170212fbc13b



投資生產軍服騙很大!

一名巫裔女子成立一間公司后,向外界謊稱標到國防部委任生產軍服,並指因公司資金不足而要向人集資投資,導致不少人上當,當中不乏是社會名人和擁有丹斯里、拿督頭銜之人!

警方相信,該名女老千魔掌已伸向全國各地,迄今捲走至少5500萬令吉騙額,單單是雪州被騙款項高達320萬令吉。

雪州商業罪案調查組副主任馬茲蘭警監今日召開記者會透露,警方于去年9月18日接獲投報后暗中調查,目前已逮捕4人包括30歲女老千首腦和她的丈夫,並起獲2輛豪華轎車調查。

他說,警方目前還在追緝7名涉及騙案人士,及追查8輛相信是女老千本身資產的豪華車下落

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Re: Scams
« Reply #37 on: February 17, 2017, 06:39:18 AM »



60人投资虚拟货币
坠金字塔骗局痛失496万
5985点看 2017年2月16日
 
20多名#~投资者召开记者会,公布落入骗局的经过。(图:联合晚报)

(新加坡16日讯)约60人投诉,投资虚拟货币超过160万元(496万令吉),发现落入金字塔骗局,事隔近两年找追债公司求助,其中20人集体到商业事务局报案。


至少60人声称,听取“#~ STORE PTE LTD”一年内可赚取20倍可观利润后,购买虚拟货币,投资共超过160万元,但却迟迟无法回本。

《联合晚报》报道,协助受害者的追债公司昨天在记者会上表示,这些受害者是从2015年5月起分别向警方报案,当中有希望养老金增值的退休人士,也有要为孩子赚大学学费的家庭主妇。

时隔两年回本没着落

由于时隔已近两年,回本依然没着落,因此当中20人昨天集体向新加坡商业事务局再次报案。

受害者声称,他们每次购买虚拟货币,都是将现金或转账支付给“上线”,而“上线”就会把钱交给一名姓李的新加坡负责人,交易过程中并没给予收据。

追债公司早前曾与负责人谈判不果,而他也在6天前(10日)突然音讯全无,似乎已经离开新加坡。

公司董事大马人和狮城永久居民

据会计与企业管理局的纪录,名为#~ STORE PTE LTD的公司已不再营业,公司董事是3名马来西亚人和1名新加坡永久居民。

新加坡商业事务局表示,案件还在调查中,不便置评。

2方式让虚拟货币增值

投资者购买虚拟货币后,有两个方式能让虚拟货币增值:第一,靠#~的东南亚房地产等大型投资项目赚取利润;第二,介绍更多新会员,从中抽佣金。

其中投资者张秋香(52岁,美容治疗师)在2014年8月投资了4万元(约12万令吉),只拿回利润4000元(约1万2000令吉),血本无归。

她申诉,到了2015年就没再收取任何利润,公司诸多借口解释,一时说系统被冻结,需要另开平台,游说大家投资另外一个平台;一时又游说大家介绍更多新会员,从中抽佣金。

前债券执行员也堕入圈套

前债券执行员也堕入圈套,介绍5个朋友加入,害他们血本无归,她为此很内疚。

较有投资知识的前债券执行员吴建萍(48岁)在2014年投资近6万元(18万令吉),购买跨国公司#~的虚拟货币。

头五个月,她的虚拟货币金额确实翻倍,还能兑换成现金,因此不疑有他。但#~隔年突然宣称要上市,所以冻结所有虚拟货币户头,还禁止提取现金,这才让她起了疑心。

吴建萍说,要上市必须向投资者提供具法律约束力的财政报告,不能只是随口说说。在她追问下,公司退回她九成的本金。

邀请投资者到曼谷参加盛会

该公司邀请投资者到曼谷参加盛会,当时有媒体报道,还邀请泰国贵族剪彩,制造假象。

受害人透露,该公司常常举办讲座,分享成功例子,游说受害人投资。

有人曾听过一名女佣只投资了500美元,一年内就翻20倍至1万元的荒谬故事,但很多家庭主妇听了深信不疑,纷纷掏出储蓄投资。

什么都不用做虚拟货币只升不跌

此外,该公司的负责人也常告诉投资者,什么都不用做,虚拟货币就只升不跌。

受害人陈先生(44岁,业务经理)在2014年8月投资了4万4950新元虚拟货币在泰国的度假屋项目。

他忆述,他在同年10月亲自飞到曼谷,参加四天三夜的活动,还到场地参观。

“公司举办了盛会,有媒体报道,还邀请泰国贵族剪彩,让我深信不疑。”

他指公司在2015年被泰国警方取缔,之后投资项目泡汤,但公司仍在运行,其中一名负责人还公开YouTube视频喊冤,交代投资者不必惊慌担忧。


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« Reply #38 on: February 26, 2017, 07:38:03 AM »



NOTICES & ANNOUNCEMENTS
Financial Consumer Alert: List of unauthorised companies and websites has been updated.

Release Date: 24 Feb 2017
The Bank has updated the Financial Consumer Alert list. The list consists of companies and websites which are neither authorised nor approved under the relevant laws and regulations administered by BNM. Please take note that the list is not exhaustive and only serves as a guide to members of the public based on information and queries received by BNM. The latest list consists of 288 companies. The following companies were added to the list:

BitKingdom
JJ Global Network
JJ Poor To Rich
JJPTR
Pertubuhan Kebajikan Komuniti Malaysia (PKKM)
Pruton Mega Holding Limited
Webster Trade Consulting Sdn Bhd
The list will be updated regularly for public's reference. To view the updated list, click on this link.

Get the list handy on your smart phones using MyBNM mobile app. Learn more about our mobile apps at the following link: http://www.bnm.gov.my/index.php?*=en_mobileapps


© Bank Negara Malaysia, 2017. All rights reserved

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Re: Scams
« Reply #39 on: February 28, 2017, 12:26:51 PM »



2017-02-28 11:40
槟JJPTR等外汇投资公司.被国行列警示名单
国家银行在2月24日更新“金融消费者警示”名单,纳入了7个新的单位,其中包括在我国和新加坡等广纳会员的JJPTR、JJ Poor To Rich网站以及JMI Global(马新分别注册私人有限公司)。

(圖:攝取自JJ Poor To Rich網站)
(槟城27日讯)国家银行在2月24日更新“金融消费者警示”名单,纳入了7个新的单位,其中包括在我国和新加坡等广纳会员的JJPTR、JJ Poor To Rich网站以及JMI Global(马新分别注册私人有限公司)。

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国行最新一期的金融消费者警示的7个单位和网站名单
1. JJPTR
2. Pertubuhan Kebajikan Komuniti Malaysia(PKKM)
3. Pruton Mega Holding Limited
4. Webster Trade Consulting Sdn Bhd
5. Bit Kingdom
6. JJ Global Network以及
7. JJ Poor To Rich。

国行“金融消费者警示”的名单共列288个单位和网站,因其没有经过国行批准或依照法令,向民众集资、从事金融、外汇及黄金交易等。

以下连结,提供完整名单查询:http://www.bnm.gov.my/documents/2017/20170224_FCA_ENi.pdf

JJPTR总部位于槟城,创办于2015年5月1日,用20组交易员为其会员进行外汇交易,其会员遍布海内外共18个国家,他们声称不是传销、金字塔或金钱游戏的公司。

国行助理总裁阿布哈山证实,国行的“金融消费者警示”名单除了JJPTR,另外2家相关的公司包括JJ Global Network和JJ Poor To Rich也被列入,因为这3家相关单位并未获国行发出执照,以进行外汇交易。

国行列入警示名单是要提醒民众,若想要向公司购买产品或投资,请务必警惕。目前新加坡金管局也已经把该公司列在“投资警示名单”。



几时回本? 云顶日本赌场预算534亿

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阿布哈山表示,若想从事外汇投资,有关公司必须获得国行的执照,倘若对方不是银行,民众须谨慎投资。

虽然相关公司有向大马公司委员会注册,但仅是一般公司注册,并不代表其生意是合法的,因为所有的外汇投资皆属国行管辖。

文章来源:
星洲网‧2017.02.28

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Re: Scams
« Reply #40 on: February 28, 2017, 03:25:40 PM »



财经
投資計劃被國行列入警示名單,怎麼辦?
 1552点阅   2017年2月28日
20170301fbc12a




(檔案圖)
(檔案圖)
獨家報導:葉愛雲

(吉隆坡28日訊)國家銀行近期頻更新金融消費者警示(Financial Consumer Alert)名單,但這些年來,名單內的公司有增無減,許多也還在營運中…那到底這個警示名單意義何在?消費者又能做些什么?

當然,國行不會無故把某家公司列入警示名單,名單內的都是未經國行授權營運或未獲批準營運的可疑公司。如果消費者無視警愓仍不顧一切栽入非法投資的圈套中,一旦蒙受金融詐騙,受害者唯有直接向警方投報。



國行發言人接受《中國報》電訪時解釋,國行不定時上載網站的金融消費者警示名單,旨在警惕消費者提防這些可疑公司,但按照法律,任何公司未被定罪前都不該被視為有罪,因此該名單稱不上是黑名單。

她說,每當國行收到投訴,即便只是一宗投訴,但在徹查后,都會將之列入金融消費者警示名單中,並會不定時更新。這些都是未經國行授權營運,或未獲批準營運的公司。

“通常接到消費者投訴后,國行會先確認有關公司是否屬于該行監管範圍,即非法集資;若是,該公司肯定會被列入上述名單。”

“若非屬于國行監管範圍的公司,如多層次直銷(MLM),國行會建議消費者向相關單位投報,如貿消部或大馬公司委員會等。”

向警方執法單位投報

儘管如此,國行的警示名單也非毫無遺漏,因為若沒有人投報,有關非法公司是不會出現在名單上的。

不過,有關公司若已被列入名單,消費者仍不顧一切栽入非法投資的圈套中,一旦受騙蒙虧,國行會建議受害者直接去向警方投報!

對于那些蒙受金融詐騙的受害者,國行建議他們在向警方投報后,也應該前往有關執法單位投報。

涉及受害者首先必須帶齊所有相關投資紀錄及文件,例如銀行收據、存款單、合約,還有從該公司或犯罪者手中接獲的憑證(vouchers)、負責人的資料,這些都是未來用于提控或對有關公司採取行動的有力證明。

國行盯緊違法公司

國行資料顯示,在把相關公司列入金融消費者警示名單后,國行內部將有調查及執法單位,逐一針對這些公司進行監督和調查。

基本上,調查單位會先針對有關公司進行資料搜索、必要時凍結其營運、采訪證人、收集證據,以獲得充分證據支持未來的檢控。

國行稱,刑事犯罪和違法者都會受到調查和起訴,國行也會毫不猶豫向非法肇事者採取行動。

國行也和總檢察署(AGC)及其他執法單位,包括大馬皇家警察、大馬公司委員會、反貪會、皇家關稅局、貿消部及大馬網絡保安機構(CyberSecurity Malaysia)保持緊密聯繫。

此外,已被國行提控上庭的公司名單,可查閱國行官網的執法行動(Enforcement Action)網頁,包括相關公司被提控的日期及判決。(網頁鏈結為http://www.bnm.gov.my/microsites/fraudalert/03_action.htm)

網上炒匯難管制

國行發言人指出,若有關公司涉及的是外匯買賣,則一切更直截了當,國行會直接將該公司列入金融消費者警示名單中;因為除了授權的銀行、金融機構及外幣兌換商,國內其他公司都不獲允許進行外匯交易。

“外匯交易在大馬是違法的,但鑒于炒賣外匯都是在網上進行,因此想要查出網站的來源及註冊的國家並不容易,因為並非所有國家都禁止他們的人民私下買賣外匯,因此許多時候國行也無可奈何。”

但針對最近在大馬及新加坡廣泛招收會員的JJPTR(JJ窮至富),她證實已收到投報,所以國行才會將該公司列入最新的金融消費者警示名單中。

另一名發言人也指出,調查及執法單位在進行中的所有調查及執法行動都是機密的,所以該部門並不會對外透露調查結果,但她強調一切都會遵循法律來執行,一旦確定觸犯條例,一定會取締有關公司。

實際上,國行也在官網提供許多消費者資訊和投訴管道,欲知更多資訊可瀏覽此鏈結:http://www.bnm.gov.my/index.php?*=en_financialconsumeralert

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Re: Scams
« Reply #41 on: March 03, 2017, 06:54:30 AM »



门阵  2017年03月02日 | 作者:第一天 | 专栏:观念平台
国行的警示民眾勿轻视
最近在社交媒体投资圈子议论事件,离不开一家宣称可以外匯投资让人致富的JJPTR公司,被国家银行列入金融消费者警示名单的课题。

根据其会员的说法,公司是被国行列入警示名单,而不是黑名单。对此说法,我瀏览了国行网站了解警示名单和黑名单的差別,不过,可能个人不熟悉国行网站的操作,所以並没有在网站上找到所谓的分別。

无论如何,一家公司被列入警示名单,意味著依据国家银行接获的投报及调查,这些公司並没获得当局批准,而进行非法金融活动,因此当局会把这些公司名单列出,提醒民眾,以免遭受任何损失。

因为按照我国法令,民眾如果跟没有获得当局批准进行金融活动的公司交易,一旦出了任何岔子,国家银行不会负责,而且也可根据法令,提控跟没执照单位进行金融交易的人士。


小额投资高回酬

这家备受议论的公司,又是一家什么公司呢?按照说法,他们是一家「投资」外匯为主的公司,有自己的生意,店舖,也涉及几部电影投资,只要加入成为会员,等待一定的时间后,每个月就能够享有20%的回酬,而且介绍朋友加入,还可以获得5%的介绍费。

不过由于宣称是解救「普通人」的机构,所以不允许会员大额投资,数目上有一定的限制。如果以这样的配套来说,对于投资者確实是非常划算,但是这会否太过划算呢?

依据国行的指南,要分辨一家公司到底是庞氏骗局还是真材实料公司,其实不困难,其中一个方案,就是瞭解一下该公司给予会员的回报是来自继续拉人头或者说介绍新人填补旧人的钱呢,还是真正源自投资回酬。

如果以外匯操作来看,每个月要获得超过20%的回报率,是有可能的,但是要持续地获得20%回报,就有一定的难度。再说,如果有这个能力可以每个月获得20%的回报,基本上只要创办人有1-2万本金,几年时间就能成为世界首富,要解救什么人都可以了。

当然,国行警示名单內的公司,只要一日还没受到法律的对付及制裁,他们还是清白的。不过,对于一般的民眾,既然国行已经出了警示,就应该谨慎注意了,不要赔了夫人又折兵…

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Re: Scams
« Reply #42 on: March 04, 2017, 07:24:51 AM »



名家  2017年03月03日 | 作者:林艾萱 | 专栏:五感生活
老鼠会离不开「贪」

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老鼠会离不开「贪」

先生在小镇一个朋友,从事油棕业,初认识他时,总是驾著一大辆卡车穿著大大件的农夫装,载著一卡车的採油棕工具去採油棕,笑容靦腆,偶尔见面交流就感叹油棕价格差,生意难做。

突然有一天,他出现在我家门口,穿著西装笔挺,一样驾著那辆大卡车,可能打领带关係,满头大汗笑笑说有好「康头」分享,进门来后拿著一本宣传书写著「外匯投资共享」。

长期新闻接触老鼠会,我在心里打了一个谱,笑问「最近油棕不忙了」,他说油棕难做,还是去做这种投资好,买一股几十千就可以招下线,下线再抽佣金很快拿回本钱,最重要是无限复製下去。

我问公司背景、投资什么领域,以什么匯幣为单位,他楞了一下,翻翻手上的书,照念著书上资料说公司背景,世界首富全球最大银行都投资在这里,只要投资一股美金8000就可以抽下线,公司完全帮你进行投资程序,我们稳稳坐著收钱,这美金8000兑换成的3万2000令吉应该半年即可回本。


那相等于一年回酬率有200%,股神巴菲特也做不到。他看我迟疑,用了一句很用力的话语来说服,「你知道吗?现在巴剎的安娣都很热衷。」当然,我客气回话,笑说投资这回事我们不熟不做,但朋友一场也叮嘱他小心为上,他失望离开前,我说,油棕价格总有一天会回来的,但「投资」错误了可能一生都惹上蚁。

招下线赚佣金

老鼠会,无论是卖產品或卖匯幣,都是以钱复製钱的方式在「投资」,老鼠会真正的投资项目只有一个,就是招下线,靠招会员赚佣金,投资生意或外匯永远都在讲的阶段。

最近国家银行就盯上一家「投资单位」,一家连名字都取得很奇怪的J字头集团,这家公司宣称全球投资人数超过30万,打著100%赚钱,「帮」大家进行外匯买卖,承诺每月高达20%的固定利润,但这家百分百赚钱的公司,早在去年8月15日就被列入新加坡金管局黑名单。

30万人並不是一个少数目,花钱「投资」的人並非都是低教育水准的人,抱持著小刀锯大树也大有人在,不管之前的新闻写了又写,受害者个案还是一单接一单曝光,为了高回酬大家总会捧著现金前往。

会投资老鼠会,只有两种人物,一种是头脑比较简单的善良无辜受害者,另一块则是心存贪念的自愿上当者,但无论是什么因素,都离不开一个「贪」字。要记得,老鼠会成立的不变的原理,是你贪他「微少」高利息,他看上的却是你「庞大」的本金!

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Re: Scams
« Reply #43 on: March 29, 2017, 09:03:19 PM »



1年騙1億! 偵破VenusFX外匯詐騙公司 逮6高層
 29点阅   2017年3月29日
武吉阿曼警方偵破國內名為VenusFX的非法外匯投資公司,逮捕6名高層,並揭發該公司約1年,就騙走我國公眾約1億令吉的血汗錢!




警方查悉,此詐騙公司去年初開始在我國非法營運,1年內就詐騙公眾多達1億令吉款額,而警方截至目前已接獲408宗投報,昨日在全國3個地區展開逮捕行動,逮捕公司總執行長及營運總監等6名高層。

該公司設定的投資額為2000令吉至4萬令吉,他們在誘騙受害者上勾時,承諾每天發出投資額的數巴仙利息,初時確實有定期發放利息,直至進入後期,就開始拖延甚至沒有再發放利息。

武吉阿曼商業罪案調查局總監拿督阿克裡沙尼今日發文告說,警方昨日同一時間在隆雪及彭亨3地,展開「鸚鵡行動」(OPS Nuri3/17),逮捕4名巫裔男子、巫裔女子及印裔男子各一名,年齡介於28歲至38歲。



6名落網嫌犯包括公司總執行長、營運總監、2名公司管理層、會計部負責人及中介主管。

他說,警方起獲5輛轎車(總值約75萬令吉)、1架手提電腦、10架手機及10張銀行提款卡。

他提醒公眾,不要隨意相信一些承諾短時間內能獲高回酬的投資公司,也可在投資前,向政府相關部門驗證有關公司是否合法。

警方援引2015年防範罪案(修正與延伸)法令(POCA),調查此案,6名嫌犯也獲准延扣21天協助調查。

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Re: Scams
« Reply #44 on: April 07, 2017, 06:42:07 AM »



国內  2017年04月06日
金钱游戏骗数亿 只有百人去报案

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金钱游戏骗数亿 只有百人去报案

(昔加末6日讯)全国商业罪案调查部总监拿督阿克里沙尼指出,在非法集资金钱游戏(MONEY GAME)下,全国单在去年估计有近2万人受骗,被捲走数亿令吉的款项,但最终挺身向警方报案的只有区区100人。

他强调,非法集资金钱游戏与一些声称快速致富的投资项目,同样是標榜可获得高回酬,却缺乏实际的產品或事业营运来获利,一切依赖投资者的投入的资金「钱滚钱」来运作。

「世上没有白吃的午餐,这些非法集资的金钱游戏只是招人投资,用投资者的钱来维持,隨时有崩盘的可能,最终投资者投入的资金,只怕会血本无归,得不偿失。」

阿克里沙尼今日在为昔加末警察训练中心主持2016年第二期学员毕业典礼后,召开记者会时,发表上述谈话。


他也提醒,民眾要小心提防层出不穷的骗案,如网购骗案、冒充银行职员致电指银行户头遭冻结的电话诈骗案等。

「民眾务必提高警惕,保持戒心,不要因为心生恐惧,就轻易泄漏个人资料,尤其是银行户头资料,让这些骗子有机可乘。」

非法集资金钱游戏骗案或外匯投资骗局近年屡见不鲜,许多打著投资外匯的幌子,吸引民眾入瓮。单在今年3月,警方就接获408宗针对VenusFX公司进行的外匯投资计划的投报。

根据警方调查显示,此公司唆使投资者参与一项根本不存在的投资计划。警方估计此投资骗局受害者多达2万3259人,损失总额高达8000万令吉。

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Re: Scams
« Reply #45 on: April 10, 2017, 08:35:58 PM »



社会
張健廣推五行幣 月薪2萬徵助理 光頭女騙大陸
 9691点阅   2017年4月10日 五行幣騙一場
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獨家報導
(吉隆坡10日訊)由“未來世界首富”張健幕后操刀的“五行幣”非法傳銷組織無所不用其極,竟以3萬元人民幣(約1萬9300令吉)高薪聘請“美女光頭助理”,矢以“個人品牌化”感染中國千家萬戶加入五行幣!

根據其中一名來自中國的美女光頭助理朱艷紅,從今年1月11日至2月22日上傳的宣傳視頻,幾乎每個視頻都高喊“五行幣真給力,一統天下不費力,力挺老大,力挺五行幣”的口號,表達對“老大”張健的忠誠。

她指出,美女光頭助理天天光頭示人,就是為打造個人品牌化,並承諾以生命全力以赴推廣五行幣,甚至要把五行幣推廣到千家萬戶。

 

 


只需刷刷朋友圈宣傳

美女光頭助理要做什么?基本上什么都不必做,朱艷紅在視頻中提到,她們只需“刷刷朋友圈宣傳,想幹嘛就幹嘛”,就可以年領36萬元人民幣(約23萬令吉)。

“很多人笑話我,為何宣傳(五行幣)要剃光頭?我說要打造個人品牌化,我剃個光頭怎么啦?我一不偷二不搶,我幹的是這么偉大的民生工程,我理個光頭又有什么?”

朱艷紅在每段視頻都會自豪稱是“世界首富張健老大的光頭美女助理”,至于有人眼見這份工作如此輕鬆,想要加入,她則在2月15日發布的視頻指,光頭美女助理已停止招收,並鼓勵大家去理個光頭打造個人品牌化。

猛讚張健大愛派錢救人

朱艷紅也在視頻中強調,“老大”張健非常有大愛,2015年11月25日出獄至今“救了很多難民”,且天天都在派錢,“大愛傳天下”,論調完全顯示忠誠。

她也提到,面對別人議論光頭這件事,確實女人剃光頭壓力非常大,但美女光頭助理都非常有自信,自理了光頭后,連洗頭水也省了。

“我們確實比有頭髮時更漂亮,當老大的光頭美女助理也很榮幸。很多人不理解,但不需要和他們解釋,待他們理解了已經晚了,所以我們是走在財富最前端的先驅者。”

自稱“不穿軍裝的戰士”

美女光頭助理朱艷紅也在多個視頻中多番強調,“用我們的光頭去影響更多人,我們是不穿軍裝的戰士,保衛祖國是我們的使命,打贏這場經濟戰爭是我們應盡的職責”,使命感令人乍舌。

朱艷紅說,“老大”已說明,2017年所有雲家人(雲數貿會員)要做合法的珠寶商人,全力以赴推廣五行幣。

“還在觀望和徘徊的,好好觀望國家形勢,讓我們打贏這場沒有硝煙的戰爭而努力,雲家人們2017年我們要大幹特幹,讓五行幣大賣特賣,讓五行幣火爆全球,讓更多老百姓參與到這場沒有硝煙的戰爭,保衛祖國。”

她也感謝“老大”的金牌小弟“光頭凱”,帶領她加入改變了她的一生,讓她對雲數貿有更深了解。

“也讓我知道了跟著走,啥都有!”

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Re: Scams
« Reply #46 on: April 18, 2017, 06:49:29 AM »



财经商业视频时事国际地产图天下副刊地方体育娱乐言论市场情报
主页 > 时事 > 要闻 > 300投资者上当“拿督”设棕油骗局刮3100万
300投资者上当
“拿督”设棕油骗局刮3100万
928点看 2017年4月17日
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(吉隆坡17日讯)自称“拿督”的男子通过网络专页设下“原棕油投资”骗局,过去一年约有300人上当,损失超过3100万令吉!


武吉阿曼商业罪案调查局总监拿督阿克里沙尼发文告说,警方接获248宗投报后,由武吉阿曼商业罪案调查局成立专案小组,经过长时间追踪调查,日前逮捕了该名“拿督”的其中一名35岁副手。

警方援引刑事法典第420(诈骗)条文扣查嫌犯4天,并追缉“拿督”首脑的下落。

警方于本月16日突击“拿督”一名副手位于吉隆坡美拉华帝花园的高级住宅,起获嫌犯用来炫富的4辆名车,包括蓝宝坚尼、保时捷、宝马和日产GTR,及一辆豪华摩托车哈雷戴维逊。

除了轿车,警方也充公5万35令吉和188万印尼盾(约625令吉)现款和大批文件。


警方在“拿督”老千一名副手家中,搜出哈雷戴维逊豪豪华摩托车。

4方案投资多回酬高

阿克里沙尼发说,这非法集团向顾客推销4种投资方案,投资金额越高则回酬越高,招揽新人者还能额外分红,每12个工作日就可取得一次回酬,“吸引力”十足。

据悉,这名“拿督”去年是以“原棕油投资”项目,在网络和手机WhatsApp群组广招投资者。

由于他及其副手平日以跑车和名车代步,出入高级场所,更经常出示与名人的合照,吸引许多有钱人上钩。这些投资者汇钱后,数周内可获高回酬,之后就被说服为投资加额,也因而掉进圈套。


警方在“拿督”老千一名副手的豪宅中,搜出嫌犯用以炫富的4辆名车。

重复设新网站找猎物

据了解,这名“拿督”每次诈财后就关闭原有网站,一段时间后另设新网站,以相同手法行骗。

一名来自蒲种的受骗者报案时声称,他在去年3月通过朋友认识这名“拿督”和其副手,先后共3次汇了1万7611令吉到对方的银行户头。

“我在首次汇款后有收到回酬,并被游说加额,拿督老千之后就退出了WhatsApp群组闹失踪,不但没有给我回酬,连老本也赔上。”

他过后发现对方开设新投资网站,相信有更多人上当。


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Re: Scams
« Reply #47 on: April 18, 2017, 10:02:36 AM »



Police detain man who handled fake investment firm account

 cheating
 0 comments      Bernama     Published Today 9:08 am     Updated Today 9:12 am

3
Bernama
Police detain man who handled fake investment firm account
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Two cleaners die after falling into manhole in front of Ipoh mall
Khairy: Young M'sians want to be known as Bangsa M'sia
Kelantan MB's office, state treasury broken into
Thai police: No report on Peter Chong's abduction
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Unemployed senior citizen fined for mischief
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The federal police have detained a man who is believed to be among the major suspects in a crude palm oil investment scheme involving RM31 million in losses.

Bukit Aman Commercial CID chief Acryl Sani Abdullah Sani said the 35-year-old suspect was detained about 6pm yesterday at a housing estate in the federal capital.

Acryl Sani said the police also seized a luxury car, two high-powered motorcycles, land grants and RM53,035.

"The man's role was to handle the accounts of the investment company and he is a son of the main suspect," he added in a statement.

Police have received 248 reports on the investment scheme.

- Bernama



Read more: https://www.malaysiakini.com/news/379492#ixzz4eYsNitlB

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Re: Scams
« Reply #48 on: April 20, 2017, 04:21:40 PM »



社会  2017年04月19日
【独家】万人疯狂种水果 恐坠手机游戏骗局

3.2K
【独家】万人疯狂种水果 恐坠手机游戏骗局
以种植各种农作物水果为名的手机游戏,成为新兴金钱游戏或金字塔传销手法,已吸引逾万人加入。

报导:社会新闻组

 

(吉隆坡19日讯 )全马逾万人疯狂种水果,小心陷入金字塔传销骗局!

金钱游戏(Money Game)层出不穷,2015年遭国家银行列入黑名单的优趣集团(#~),在中国推出新的吸金盘,以「经营农场」的手机游戏(下称手游)加虚擬幣为噱头再度將非法集资借尸还魂。


更让人惊讶的是,如今这类涉嫌非法集资与金字塔传销的手游在3个月前悄悄来到我国,以经营各种水果农场,譬如红萝卜、火龙果、苹果、橘子甚至果王榴莲,吸引玩家以拉人头方式加入,准备大举吸金。

以种植各种农作物水果为名的手机游戏,成为新兴金钱游戏或金字塔传销手法,已吸引逾万人加入。
以种植各种农作物水果为名的手机游戏,成为新兴金钱游戏或金字塔传销手法,已吸引逾万人加入。

3个月万人加入

据了解,隨著警方雷霆打击金字塔式的非法集资活动之后,诈骗集团遂改变策略,试图以这类手游来吸引更多「玩家」,只要区区40令吉至数百令吉,即可註册户头并透过游戏赚取现金!

由于网络並无国界之分,因此拥有庞大用户群的社交媒体如面子书、微信、QQ等,更成了推广这类集资游戏的平台。

根据本报调查,民眾只要在面子书上输入「赚钱游戏」的关键词,即会出现让人眼花繚乱的广告帖与专页,估计这类手游短短3个月內,以吸引逾万人加入。

但是,这类非法集资活动都有一个共同点,即没有实际商品交易,儘管声称可透过游戏內所生產的水果(也即虚擬幣)来换取金钱,但实际却是要透过大量招募下线来赚取更多的红利。

记者发现,藉著集资方式来赚钱的手机游戏的吸金盘始自中国,原生游戏「富丽果」,较后再改头换面为「皮皮果」后遭到中国当局取缔,最终优趣集团(#~)推出「UU农场」,还有其他诈骗集团以其他名目推出手游,但基本非法集资概念雷同。

就以声称有5000人加入的「UU农场」为例,该手游註册费原为40令吉人民幣55元至1000元,并承诺在一个月后即能回本。当集团把这款游戏带入大马之后,即將投资金额设定在最低40令吉,而每介绍一名玩家加入,即可从中抽取10%利润。

水果手机游戏以图表吸引民眾,宣称果树每日浇水施肥,3个月內就可赚取4000令吉收入。
水果手机游戏以图表吸引民眾,宣称果树每日浇水施肥,3个月內就可赚取4000令吉收入。

投资RM40 每天分红

集团更声称,如今「UU农场」在马来西亚已经有超过5000名玩家,只要投资40令吉,就能每天获得2.5%的分红,短短一个月后即能回本,而三个月后能翻倍赚钱。

此外,这类游戏都是標榜著轻鬆赚钱,每天只要花3分钟在农场收取果实,將之转换为虚擬幣,然后就能兑换成现金。


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Re: Scams
« Reply #49 on: April 22, 2017, 07:39:27 AM »



【独家】泡沫戳穿前赌一把
钱滚钱谁输谁赢?
1629点看 2017年4月21日
独家报道:黎添华、黄丽君

经常手持镶金拐杖的庞兹,是金钱游戏的鼻祖。

1919年,初冬。庞茲手持镶金拐杖,缓缓地走下梯阶,底下4万名成员顿时为之疯狂。


这样的拐杖,庞茲拥有数十把,而名下拥有20栋别墅和100套名贵西装,以及一年时间就成功集资到的1500万美元,更令他成为当时美国叱咤商界的风云人物。庞茲的赚钱方式很简单,他号召美国人集资后购买欧洲邮票,复在美国转售,参与者便能因汇率和政策的运作下,在短短45天内获得50%回酬。

如此风光下,没人会怀疑他其实只卖了2枚邮票。庞茲的全名叫查尔斯·庞茲,是美国商界史上恶名昭彰的意大利商人,而他所创立的“庞氏投资”,正是现今非法集资的雏型。

如今,非法集资在市面上有一个美丽的名字————“金钱游戏”(Money Game)。有趣的是,它越多谩骂声中却越火红,在国家银行严厉把关之际却越是吸引。然而,当我们却可能忽视了这不仅是一项投资,更是一种危险游戏,它的影响力足以令经济体系跨下来。

金钱游戏是一种通过大众集资的方式来投资,参与者能在最快的时间内获得回酬,但是,实际的运作却是引起争议的。

参与市面上其中一种金钱游戏的阿杰(化名)就指出,他和友人抱着姑且一试的方式参与,初时每人投资了1000令吉,然后每人每月就获得210令吉回酬。他表示,本身明白游戏的规则,即拿后来投资者的钱来付给自己即可,所以只要自己“不是最后一个傻瓜”就行了。



不做最后一个傻瓜

“我知道有风险。就赌一赌!反正1000块而已,输了就算倒霉咯,但可能会赚呢!”

20世纪最具有影响力的英国经济学家凯恩斯就提出一个这样的理论————“博傻理论”(The Greater Fool Theory)。

这理论指的是,资本市场上,不管是什么价位的产品都总会有“傻瓜”来以更高的价格买走。换言之,“博傻理论”提及的论述是,不必介意做傻瓜,只要不做最后一个傻瓜就好。

无法抗拒不劳而获

值得一提的是,如今这些公司也开始实体发展,如开设商店、进军餐饮,有的甚至投资电影拍摄,无不令人信心大增。

另外,阿杰的上线就是一名拿督级的闻商,他们的上线则是另一个拥有硕士文凭的银行职员。显然的,只要回酬高,懂得游戏规则,任何阶层人士都是金钱游戏的信徒。

如今阿杰已经获得1630令吉了,换言之,他在毫无生产的情况下赚取了630令吉,而只要投资的公司不倒,他就每月有210额外的零用钱。

这样的方式确实吸引了不少人。明乎此,如果你对金钱游戏给予负面评价,其信徒自然不能接受,因为他们确实尝到甜头,而越多的下线也将让他们获得更多。

一如当年“庞氏投资”下,一开始许多人捞得盆满钵满,而整个市场对所投资的计划信心倍增,殊不知,初期投资者收到的回酬,其实是后来的投资者的金额所补上的。

但,问题是我们如何确定自己是不是最后一个傻瓜?更关键的问题是,究竟是什么情况下让国人如此深陷这高风险的游戏中?


金钱游戏吸引了不少人,殊不知这背后的原因是无奈。

找快钱别无选择
高通胀人人冒险

理科大学经济系连惠慧教授接受本报访问时就点出,金钱游戏如此红火,其实牵扯出几个更悲哀且无奈的现实原因。

“第一,市面上根本无法提供一个比金钱游戏回酬更高的产品供比较。就算银行的定存,也不一定能在那么快的情况下给予如此高回酬。所以大家才一窝蜂地参与金钱游戏。”

连惠慧教授也是《大马经济网》研究员,她说,基于目前局势的不稳定,股票市场也不见得能令投资者获益,加上房产市场疲弱,所以大家不介意金钱游戏的高风险,毕竟越高风险就越大回酬,这是玩家们深懂的。

总有风险 只看几时

再来,她也指出,由于目前物价高涨,个人薪水无法应付通货膨胀,自然令民众趋向这类型的投资。另外,也是2014年国家学术奖最佳论文得主的她也点出,由于政策不断修改、消费税落实等情况,加重了中小企的负担,因此在“生意难做”及“赚不多”的情况下,金钱游戏无疑令人看到曙光,令小至打工族,大至企业老板们,都做好冒险的准备,投身进入这场赌博中。

“更关键的是,玩家和参与者都有心理默契,这是一个有风险的投资,只是看几时而已。所以大家都愿意去为了高回酬而博一博。”

这足以解答了,为何武吉阿曼商业罪案调查局总监拿督阿克里沙尼指出,全国去年有逾2万人遭所谓的高回酬金钱骗局而损失数以亿计款项,挺身报案者只有100人。

连惠慧也认为,最后贪得无厌的加额投资者,抑或“后来的傻瓜”必定遭殃;更无助的是,由于缺乏国家机关,如国家银行或证券交易所的监控,缺乏透明度下,就算要举报也投诉无门。


金钱游戏,赌的是看谁是最后一个傻瓜,赌的更是人性。

清醒赢家赚了就跑
沉迷输家泥足深陷

无疑,投资没错,但要了解有关公司的运作及背景。人民公正党峇央峇鲁国会议员沈志勤日前也表示,无论再成功的上市公司,都不会明确知道每个月的公司盈利。所以同样的,公司不可能确定每月会给予投资者的分红。就此金钱游戏的糖衣下,包装的是什么样的陷阱?这点,投资者为何看不清?且看理科大学商学院博士研究生谢绍成的观察结果。

他指出,金钱游戏的参与者基本上分成两大类,一是属于清醒,也是理性的;另一类则是不清醒的。他解释,清醒一族都清楚知道这游戏并不会持久。

他说,这类参与者大多数属于中小企业的老板或收入较高者,他们会先了解该公司的运作,并趁在第一代至第四代的阶段加入。换言之,如果届时该泡沫破裂,第一代至第四代并不会面对亏损,就算亏损也不会牵涉大笔数额。换言之,他们会在它破裂之前先赌一把,赚一笔。

沉迷者占85%

他继说,大部分的人甚至把“金钱游戏”当成救世主,因在正常的轨道上是不可能获得如此高的“收入”。可悲的是,这些人就盲目地把自己的血汗钱以钱滚钱的方式来救命,但其实他们并不懂“金钱游戏”的实际运作。

有些参与者明知它会带来亏损的危机,但同时也看见许多成功赚取外快的例子,因此决定赌一把。

倘若他们也同样获得回酬,就会倾向于相信它是可带来盈利的,因此投入更高的数额,或影响身边的亲朋戚友一同参与。可是,就算他们失败了,他们也会坚持选择相信自己只是倒霉,并认为自己更清楚下一次应该如何选择公司来再赌一把。

谢绍成指出,这些就是不清醒者,他们是感性的,因他们已把感情投入这“金钱游戏”。

令人咋舌的是,不清醒者是占所有参与者的85%。若任何人阻止他们再陷入或有意助他们跳出这陷阱,他们反而会发怒,认为你是在破坏他们的“救世主”。


黄水傧:“金钱游戏”幕后集团通过精密包装轻易获取人们的信任。

研究投资?太麻烦了

投资是为了达成个人财务目标的一个手段,倘若要投资致富,那么就必须研究想要投资的金融项目,确认是否有通过监管单位的审核批准。

同时,有意者也应探讨该投资的过往纪录和表现、其风险性质、有关投资在最糟透的情况下本金的亏损几率,这包括投资成本、投资者保障和退场机制等都是投资前考量因素。

财务规划师黄水傧就指出,有意者在注入资金之后,还必须跟进及不时调整策略,这些都相当费时、费神、又费力,不是普罗大众有能力及愿意遵循的投资法则。

另外,加上人们对投资的认知肤浅又没下功夫认真学习,一般上都不会审核有关计划的合法性以及是否具备保障投资者利益的机制。

有鉴于此,“金钱游戏”幕后集团通过精密包装轻易获取人们的信任,并通过人脉关系推广销售。

不获保证反而卸下心防

人们对风险的认知停留在“有保证回酬”的就有风险,“没有保证回酬的”就没风险的这个层面。就此,在保证回酬的诱惑下,寻求安全投资的人们就轻易地卸下戒备心,掉进这类“金钱游戏”圈套。

人们不会去探讨所谓的“保证回酬”是如何达成,也不会去了解这个“保证回酬”的保证,是否在一个安全可靠的机制下运作,能够确确实实地提供“有保证的回酬”给计划参与者。

黄水傧说,其实,有监管单位审核批准的金融投资项目虽然没有保证回酬的承诺,却是有保障的投资。然而这不是一般民众能够轻易掌握的投资选项,除非他们愿意聘用具备资格和条件的财务顾问协助投资。

另一方面,投资成效需要时间来累积,然而人们却期待短时间内可以见到成绩。相对而言“金钱游戏”入门容易简单,且不需支付顾问费和金融产品的销售佣金,又可以短时间内得到收益,所以吸引了不少民众参与。